برنامج إكسل – المستوى المبتدئ والمتوسط

المدرب:مالك وليد ابراهيم طومار

مقدمة عن البرنامج:

يُعد برنامج Excel الأداة الأكثر استخداماً لدى موظفي القطاع المصرفي في معالجة البيانات المالية وإعداد التقارير والتسويات، إلى جانب الأنظمة المصرفية الأساسية (Core Banking Systems). يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى الانتقال بالمتدربين من الاستخدام الأساسي/المتوسط إلى المستوى المتقدم، عبر مسار متصاعد على مدار ثلاثة أيام تدريبية: يبدأ بالمهارات والدوال المتقدمة، يليه أدوات تحليل البيانات والحسابات المالية المصرفية ودعم اتخاذ القرار، ويُختتم ببناء لوحة تحكم (Dashboard) تفاعلية تدعم العرض على الإدارة العليا ولجان الرقابة والتدقيق. يعتمد البرنامج منهجية التطبيق العملي المباشر (Doing by Learning) على بيانات وحالات محاكاة من البيئة المصرفية والمالية.

الفئة المستهدفة:

موظفو البنوك العاملة في فلسطين من محاسبين، ومحللين ماليين، وموظفي العمليات والائتمان والتقارير والمتابعة، ممن يمتلكون مستوى أساسياً/متوسطاً في Excel ويرغبون بتطوير مهاراتهم إلى المستوى المتقدم في معالجة البيانات وتحليلها وعرضها.

الهدف العام للبرنامج:

تمكين المتدربين من استخدام الأدوات والميزات المتقدمة في برنامج Excel لمعالجة وتحليل البيانات المالية والمصرفية، وإجراء الحسابات المالية الأساسية المستخدمة في تحليل القروض والتمويل، وبناء تقارير ولوحات تحكم (Dashboard) تفاعلية تدعم اتخاذ القرار في بيئة العمل المصرفي.

أهداف البرنامج:

بنهاية البرنامج، يكون المتدرب قادراً على:

1- استخدام الدوال والصيغ المتقدمة والمتداخلة في معالجة البيانات المالية والمصرفية.

2- بناء تقارير وجداول محورية ديناميكية، باستخدام أدوات التلخيص الجاهزة (Consolidate، Subtotal، Grouping) والجداول المحورية PivotTables.

3- تنظيف واستيراد البيانات من مصادر متعددة (ملفات نصية، الإنترنت، قواعد بيانات) باستخدام Power Query.

4- إجراء تحليل السيناريوهات وتحليل “ماذا لو” (Goal Seek، Data Table، Scenario Manager) لدعم القرارات المالية والائتمانية.

5- إجراء الحسابات المالية الأساسية (الأقساط، القيمة الحالية والمستقبلية، معدل العائد الداخلي) المستخدمة في تحليل القروض والتمويل المصرفي.

6- تصميم وبناء لوحة تحكم (Dashboard) تفاعلية ومرتبطة تلقائياً بالبيانات، باستخدام مؤشرات أداء رئيسية (KPIs) ومخططات متقدمة.

7- دمج المهارات المكتسبة (الدوال المتقدمة، تحليل البيانات، الحسابات المالية، لوحة التحكم) في مشروع تطبيقي متكامل قابل للاستخدام الفعلي في بيئة العمل المصرفي.

محتويات البرنامج : مقسمة حسب الايام (3 أيام – 6 إلى 7 ساعات لكل يوم)

اليوم الأول: مهارات متقدمة في الإكسل

ü     التعامل مع المعادلات داخل الإكسل، وأنواع المراجع (نسبي/مطلق/مختلط) وكيفية توظيفها.

ü     التنسيق الشرطي المتقدم وأداة Data Validation: Icon Sets، Data Bar، Color Scale، والقواعد المخصصة وإدارة القواعد، لرصد القيم الشاذة وضبط جودة إدخال البيانات.

ü     الدوال الشرطية المتقدمة: IF Function (المتعدد والمتداخل)، AND/OR، ومعالجة أخطاء المعادلات والاستفادة منها.

ü     دوال البحث المتقدمة: VLOOKUP، INDEX & MATCH، XLOOKUP، والتعامل مع النصوص باستخدام المعادلات.

ü     استرجاع البيانات من الجداول، والتعامل مع الأسماء (Named Ranges).

ü     تمرين تطبيقي شامل: بناء ورقة عمل وتقرير تسوية احترافي موحّد باستخدام مجموعة الدوال والتنسيقات المتقدمة.

اليوم الثاني: تحليل البيانات والحسابات المالية المصرفية

ü     مدخل إلى تحليل البيانات: تعريفه، مراحله، الهدف منه، وأساليبه، وجداول الإكسل (Excel Tables) كقاعدة لأي تحليل.

ü     استيراد البيانات وتحضيرها باستخدام Power Query: من ملف نصي / من الإنترنت / من قاعدة بيانات.

ü     الجداول المحورية PivotTables (جدول واحد ومتعدد) والرسوم البيانية المحورية PivotCharts، مع أدوات التلخيص المكمّلة Consolidate وSubtotal وGrouping + Outline.

ü     عناصر التصفية التفاعلية: Slicers وTimeline لتحليل البيانات.

ü     أدوات تحليل “ماذا لو”: Goal Seek، Data Table، Scenario Manager — بتطبيقات مباشرة على سيناريوهات سداد القروض وحساسية سعر الفائدة.

ü     الدوال المالية الأساسية في العمل المصرفي: PMT وIPMT وPPMT لحساب الأقساط، وPV وFV لحساب القيمة الحالية والمستقبلية، وNPV وIRR وRATE لتقييم جدوى التمويل.

ü     تمرين تطبيقي متكامل: إعداد تقرير تحليلي ديناميكي وبناء جدول استهلاك قرض (Loan Amortization Schedule) كامل باستخدام الدوال المالية.

اليوم الثالث: لوحة التحكم باستخدام الإكسل (Excel Dashboard)

ü     مفهوم لوحة القيادة، وأهمية مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) في البيئة المصرفية مثل نسبة التعثر (NPL)، ونسبة التحصيل، وحجم المحفظة، وكيفية بناء بطاقات الأداء.

ü     المخططات المتقدمة: Sparklines، أنواع الرسوم البيانية، والرسوم البيانية المرتبطة بالتقارير.

ü     عناصر التحكم التفاعلية المناسبة للوحة (Slicers، والقوائم المنسدلة المرتبطة بالبيانات Data Validation Lists).

ü     بناء لوحة التحكم: تجهيز وفحص البيانات، إنشاء ورقة عمل بالمعادلات، وربطها بعناصر اللوحة.

ü     الربط الزمني (الوقت والتاريخ) داخل اللوحة، وإضافة التحسينات النهائية على التصميم.

ü     مشروع ختامي: بناء لوحة تحكم مصرفية تفاعلية متكاملة (تدمج مخرجات اليومين السابقين: الدوال، الجدول المحوري، والحسابات المالية) + تقييم نهائي وتغذية راجعة.

 عدد الساعات التدريبية: 21 ساعة تدريبية