مقدمة عن البرنامج
تُعد الشهادة الفلسطينية المتخصصة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (PAMLA) البرنامج الوطني الرائد في بناء وتعزيز القدرات المهنية و المتخصصة في فلسطين في مجال مكافحة الجرائم المالية، حيث تم إطلاقها عام 2011 بمبادرة من اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتكون المرجعية الأولى على المستوى الوطني للتدريب والتأهيل المتخصص وذلك بما يتماشى مع المعايير الدولية والإطار القانوني والتنظيمي الفلسطيني.
يركز البرنامج على الدمج بين المعرفة النظرية والتطبيقات العملية، بما يساهم في تطوير مهارات المشاركين في مجالات الامتثال، والتحليل المالي، وتقييم المخاطر، وإعداد التقارير، وذلك بإشراف نخبة من الخبراء وبالتنسيق مع الجهات الرقابية والإشرافية المختصة.
ويأتي تطوير البرنامج على ضوء الحاجة المتزايدة لتعزيز قدرات المؤسسات المالية وغير المالية في الالتزام بالتشريعات الوطنية والمعايير الدولية، وبما يواكب نتائج التقييم الوطني للمخاطر ومتطلبات التقييم المتبادل من مجموعة العمل المالي فمنذ إطلاقه شهد البرنامج عدة مراحل على النحو التالي :
- توسيع نطاق الفئات المستهدفة لتشمل القطاعين العام والخاص
- الاعتماد المهني الرسمي للدبلوم من قبل وزارة العمل الفلسطينية عام 2021
- التطبيق العملي المكثف
- الارتباط الوثيق بالمعايير الدولية والإطار التنظيمي الفلسطيني.
يشرف الآن على تنفيذ البرنامج كل من المعهد المصرفي الفلسطيني ووحدة المتابعة المالية بتنسيق مستمر مع الجهات المختصة بالمجال .
الفئة المستهدفة
يستهدف البرنامج العاملين في القطاعين العام والخاص، ومنهم:
- موظفو البنوك والمؤسسات المالية
- شركات الصرافة والدفع الإلكتروني
- شركات التأمين والتأجير التمويلي والأوراق المالية
- الجهات الرقابية والإشرافية
- جهات إنفاذ القانون
- النيابة العامة والقضاء
- هيئة مكافحة الفساد والوزارات ذات العلاقة
- المهن غير المالية المحددة (مثل المحامين والمحاسبين ووكلاء العقارات)
الهدف العام للبرنامج
تعزيز المعرفة والمهارات والكفاءات المهنية للمشاركين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما ينسجم مع المعايير الدولية والمتطلبات التشريعية والتنظيمية الفلسطينية.
أهداف البرنامج
بنهاية البرنامج، سيكون المشارك قادرًا على:
- فهم الإطار القانوني والتنظيمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في فلسطين
- تطبيق المعايير الدولية وأفضل الممارسات ذات العلاقة
- تحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفق النهج القائم على المخاطر
- التعرف على مؤشرات الاشتباه والأنماط المرتبطة بالجرائم المالية
- إعداد وتحليل تقارير الاشتباه بكفاءة وفعالية
- فهم دور واختصاصات وحدة المتابعة المالية وآليات عملها
- فهم أدوار السلطات المختصة
- وصف الجهود الدولية والمحلية لمكافحة غسل الأموال
- الالتزام بمتطلبات العقوبات المالية المستهدفة
- استيعاب منهجية التقييم المتبادل وآثاره
- استخدام أدوات التحليل الاستراتيجي في فهم المخاطر والاتجاهات
- تطبيق المعرفة المكتسبة على حالات عملية في بيئة العمل
المحتويات
ينقسم البرنامج لمرحلتين كما يلي :
المرحلة الأولى : الوعي العام فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
مدخل إلى مكافحة جريمتي غسل الأموال وتمويل الإرهاب والإطار القانوني
- المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتاريخها
- مراحل وأساليب غسل الأموال
- الآثار الاقتصادية والمالية للجرائم المالية
- قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعليمات ذات العلاقة
- دور الجهات الوطنية واللجنة الوطنية
- حالات وأمثلة عملية
متطلبات التعرف على العملاء للمؤسسات المالية والمهن والأعمال غير المالية
- مبدأ اعرف عميلك والعناصر الأساسية لمعايير اعرف عميلك
- تحديث بيانات العملاء وأمثلة على إجراءات اعرف عميلك
- تحديد اليات إنشاء علاقات العمل واليات قبول او رفض العملاء
- المعلومات الواجب توفرها في نموذج فتح الحساب
- العوامل التي تحدد طبيعة المخاطر
المعايير الدولية والتوصيات الأربعون
- التعريف بمجموعة العمل المالي (FATF)
- التوصيات الأربعون
- النهج القائم على المخاطر (Risk-Based Approach)
- الإطار الدولي والإقليمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- الإطار المؤسسي والمنظمي لمكافحة غسل الأموال
- متطلبات الامتثال وأفضل الممارسات
المرحلة الثانية : إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في فلسطين
الإطار الوطني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في فلسطين
v نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الفلسطيني
- قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الفلسطيني
- اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال
v وحدة المتابعة المالية أدوارها واختصاصاتها
- تعريف وحدة المتابعة المالية واختصاصاتها
- آليات جمع وتحليل المعلومات
- استقبال ومعالجة تقارير الاشتباه
- التعاون المحلي و التعاون الدولي
- الأطر القانونية للتعاون عبر الحدود
التشريعات الوطنية لمكافحة الجريمة والعقوبات المالية المستهدفة
- مفهوم العقوبات المالية المستهدفة
- الإطار العام للقرار بقانون
- نظرة عن التزامات الجهات المخاطبة وفق القرار بقانون
- الإطار القانوني والتنظيمي لتنفيذ قرارات مجلس الأمن الدولي
- آليات تنفيذ العقوبات على المستوى الوطني
- الإلتزامات المفروضة على المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة
التقييم المتبادل: المفهوم والمنهجية
- الإطار العام لعملية التقييم المتبادل
- التعريف بالعملية ،مراحلها ومتطلباتها وهيكليتها
- ربط العملية بالواقع الفلسطيني وأمثلة دولية
- منهجية التقييم الإلتزام الفني بالتوصيات الأربعين
- التوصيات الأربعين وفقاً لمنهجية التقييم
- منهجية التقييم :الفعالية
- معايير التقييم الفعالية والامتثال الفني
التحليل الاستراتيجي وتقارير الاشتباه
- مفهوم التحليل الاستراتيجي والتشغيلي
- تحليل الأنماط والاتجاهات في الجرائم المالية
- مؤشرات الاشتباه (Red Flags)
- إعداد تقارير الاشتباه (STRs)
- التحديات وأفضل الممارسات في إعداد التقارير
القييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مفهوم عملية التقييم الوطني
- منهجية عملية التقييم وأدواته
- فهم التهديدات ونقاط الضعف والتبعيات
- عملية التقييم الوطني في فلسطين
- نتائج عملية التقييم الوطني للمخاطر والإجراءات المستجيبة
- الخطة الإستراتيجية المنبثقة عن عمليات التقييم الوطني للمخاطر
المرحلة الثالثة
تطبيقات عملية ودراسات حالة
- تحليل حالات واقعية في غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- تمارين جماعية وتطبيقات عملية
- إعداد تقرير اشتباه متكامل
- تمارين تقييم المخاطر
- نقاشات جماعية
- عروض تقديمية
- امتحان تجريبي
أساليب التدريب
- عروض تقديمية تفاعلية
- دراسات حالة عملية
- مناقشات جماعية
- تمارين تطبيقية
عدد ساعات البرنامج : 80 ساعة تدريبية
طبيعة البرنامج : مدمج زووم و وجاهي
الجدول الزمني للبرنامج : 18/04/2026 – 20/05/2026
أيام السبت: وجاهي(09:00-16:00)
أيام الاثنين والثلاثاء والأربعاء: زووم(17:30-20:30)
