مقدمة
لقد عانت المنظومة الاقتصادية العالمية خلال الفترة الماضية من أزمات مالية وانهيارات لبنوك عالمية واختلالات متباينة في الأنظمة الاقتصادية في ظل نمو متسارع في نطاق أعمال المؤسسات المالية وتعقيدات في عملياتها الأمر الذي أدى الى ضرورة تبني منظومات تشريعية دولية ومحلية تمحورت في معظمها على تطوير المنظومة الرقابية على المؤسسات المالية وتبني مفهوم إدارة المخاطر الشاملة الفعالة التي تساعد بشكل استباقي في إدراك الأحداث السلبية المحتملة ووضع الاستراتيجيات المناسبة للتعامل مع تلك المخاطر وفق اطار شامل ومستويات مقبولة من المخاطر.حيث تم تصميم الشهادة المهنية وفق أفضل الممارسات الدولية وبمنهجية متكاملة ركزت على مفهوم إدارة المخاطر الحديثة وفق ما ورد في مقررات بازل وبما يتماشى مع التطبيقات الناجحة لمنظومة إدارة المخاطر في العديد من البنوك العالمية.
حيث تهدف الى:
- التعريف بمفهوم كفاية رأس المال وتطور العلاقة بين رأس المال والمخاطر في كل مقررات بازل (I,II,III,IV)
- الفهم المعمق لمقررات بازل بمختلف اصداراتها (I,II,III,IV) وأسباب ظهورها والتطور الزمني والمعرفي التي مرت بها هذه المقررات
- القدرة على فهم جميع أنواع المخاطر التي تتعرض لها المؤسسات المالية
- القدرة على تطبيق المفاهيم الخاصة بخطة التقييم الذاتي لكفاية رأس المال ICAAP)) واختبارات الأوضاع الضاغطة (Stress Testing) وعلاقتها مع الخطة الاستراتيجية للبنك والمخاطر المستقبلية
- القدرة على تطبيق أفضل الممارسات العالمية والعملية المرتبطة بمفهوم إدارة المخاطر الشاملة (ERM) المبنية على الحوكمة الرشيدة (Corporate Governance) ومفهوم المستوى المقبول من المخاطر(Risk Appetite)
- القدرة على تطوير استراتيجيات إدارة المخاطر وضمن المنظومة المتكاملة للخطة الاستراتيجية للمؤسسة المالية.
- خلق ثقافة أهمية تبني منظومة إدارة المخاطر الحديثة من خلال تبيان إيجابيات تبني هذه المفاهيم وأثر ذلك على كل من الموظف والمؤسسة واقتصاد الدولة
الفئة المستهدفة
- رؤوساء اقسام المخاطر ونوابهم ومساعديهم
- رؤوساء اقسام الرقابة والتفتيش ونوابهم ومساعديهم
- رؤوساء اقسام التمويل والاستثمار ونوابهم ومساعديهم
- رؤساء اقسام التدقيق الداخلي
أساليب التدريب:
يعتمد أسلوب التدريب على استعراض ومراجعة المفاهيم الاساسية لمحتوى المادة التدريبية، ويحتوي على نقاش مفتوح ومشاركة فعالة، ويتخلله تشكيل فرق عمل وتمارين وحالات عملية بحيث يتمكن المشاركون من التطبيق العملي للمفاهيم والمهارات
تقدم في اللغة العربية و تكون لغة المنهاج التدريبي ولغة المحاضرة في اللغة العربية مع بعض المصطلحات بكلا اللغتين العربية والانجليزية خلال المحاضرات.
محاور التدريب
اساسيات إدارة المخاطر
- تعريف المخاطر
- عوامل نشوء المخاطر
- انواع المخاطر
- مقررات بازل I , II
- اسباب لجنه نشوء لجنه بازل
- تطور لجنه بازل وايجابياتها وسلبياتها
- بازل II طرق قياس المخاطر
- نسبة كفاية راس المال
إدارة مخاطر الائتمان (الطريقة المعيارية)
- الدعامه الرئيسيه لمقررات بازل II
- الدعامه الاولى : طرق قياس مخاطر الائتمان \ طرق تقييم المتعاملين
- كفاية راس المال
- الموجودات المرجحه بالمخاطر
- الضمانات المعترف بها في الطريقه المعياريه
إدارة مخاطر الائتمان (اسلوب التصنيف الداخلي الأساسي)
- اسلوب التقييم الداخلي
- إدارة مخاطر التشغيل
- التعريف بمخاطر التشغيل
- الاسباب الداخلية والخارجية لزياده الاهتمام بالمخاطر التشغيليه
- مراحل المخاطر التشغيليه
- تحديد المراحل
- وضع الضوابطه الرقابيه اللازمه
- المتابعه والرقابه
إدارة مخاطر السوق
- التعريف بمخاطر السوق
- تصنيف الاسواق
- منهجيه ادارة مخاطر السوق
إدارة مخاطر السيولة ومخاطر معدل العائد
- تعريف مخاطر السيولة
- منهجية ادارة مخاطر السيولة
- الاهداف الاستراتيجية لادارة مخاطر السيولة
- تقييم وقياس مخاطر السيولة
- ادارة مخاطر السيولة
- الرقابة والتقييم لمخاطر السيولة
اختبارات الأوضاع الضاغطة
- خصائص اختبارات الاوضاع الضاغطة
- اهداف لختبارات الاوضاع الضاغطة
- حاكمية اختبارات الاوضاع الضاغطة
- الاطار العام لسناريوهات الاختبارات الاوضاع الضاغطة
- البنية التحتية التي تساعد في اجراء اختبارات الاوضاع الضاغطة
عملية التقييم الداخلي لكفاية رأس المال
- التعريف بعملية التقييم الداخلي لكفاية راس المال
- اهداف تطبيق عملية التقييم الداخلي
- اهم الخصائص التي يجب توفرها بوثيقة التقييم الداخلي لكفاية راس المال
- التحديات التي تواجه كل الجهات الاشرافية والبنك عند تطبيق عملية التقييم الداخلي لكفاية راس المال
مقررات بازل III.IIII
- نشا بازل III
- مبررات بازل III
- التغييرات التي جاء بها بازل III
- اثر مقررات بازل III على نسبه كفايه راس المال
أمن المعلومات والأمن السيبراني
- تعريف امن المعلومات والامن السيبراني
- الفرق بين امن المعلومات والامن السيبراني
- سرية المعلومات وعناصر امن المعلومات
- الجرائم الالكترونية
- سبل الوقاية
إدارة المخاطر الشاملة المتكاملة
عن الجهة المصدرة للشهادة
الجمعية الدولية للادارة المالية(INTERFIMA) International Association of Financial Management
وهي الجهة المهنية المتخصصة من حيث القدرة على تأهيل وتدريب الأفراد ذوي الكفاءة في هذا المجال والتي تعمل على تاهيل المشاركين للحصول على شهادة اختصاصي معتمد في الامتثال في Luxembourg والمعتمدة من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية في الولايات المتحدة الامريكيةUSA
عدد الساعات : 30 ساعة تدريبية .
تاريخ الانعقاد : أيام السبت – الإثنين – الأربعاء 24 /08/2024 – 14/09/2024
وقت الانعقاد : 17:30 – 20:30
مكان الانعقاد : عبر تطبيق ZOOM.
الرسوم: (800$) للمشارك الواحد من المؤسسات الأعضاء، و (900$) للمشارك الواحد من المؤسسات غير الأعضاء غير شامل رسوم الامتحان الرسمي
رسوم الامتحان لمن يرغب بالتقديم : 500$
معلومات عن المدرب:
المدرب: الدكتور أسامة الكيلاني:
CFRP, CBMP, CFC
- خبير واختصاصي معتمد في إدارة المخاطر والحوكمة أنظمة وسياسات المؤسسات المصرفية والمالية والائتمان المصرفي المتقدم وقروض التجمع البنكي والتحليل المالي والائتماني المتقدم بالاضافة الى التطبيقات العملية للمعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9/ IFRS 9, خبرة 19 عاماً في الأعمال المصرفية وإدارة المخاطر والخزينة في مختلف المؤسسات الوطنية والإقليمية , يشغل حاليا وظيفة مدير مخاطر السيولة – البنك العربي الاردني
حاصل على مجموعة شهادات مهنية دولية تتمثل في:
- الشهادة الاحترافية في المخاطر المالية (CFRP)
- الشهادة الاحترافية في إدارة البنوك (CBMP)
- مراقب مالي معتمد (CFC)
- شهادة اختصاصي معتمد في المخاطر (CRS)
- مدرب ومتحدث في مجموعة من البرامج التدريبية وورش العمل مع الهيئات التنظيمية المحلية والإقليمية والعالمية في عدة دول.
الخبرات التدريبية
- مخاطر السيولة
- إدارة مخاطر أسعار الفائدة
- إدارة مخاطر السوق
- اختبارات الضغط
- الشهادة الاحترافية في المخاطر المالية (CFRP)
- الشهادة الاحترافية في إدارة البنوك (CBMP)
- الشهادة المهنية ادارة المخاطر المصرفية (CRS)
- مراقب مالي معتمد (CFC)
المدرب: الأستاذ علاء أبو الهيجاء
CAMS, CSAA, AML, CRS
إدارة المخاطر التشغيلية والامتثال التنظيمي
خبرة في ادارة المخاطر التشغيلية وادارة الاستمرارية و خبرة في مجال مراقبة الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتمويل المصرفي الإسلامي، بالإضافة إلى خبرة عملية في المراجعة الداخلية والحوكمة المؤسسية ومكافحة الاحتيال .
الخبرة العملية
إدارة مخاطر التشغيلية
- تحديد وتصنيف وتقييم المخاطر المحتملة.
- إعداد مصفوفة مخاطر العمليات المصرفية.
- العمل على مشروع التقييم الذاتي للمخاطر (RCSA).
- تتبع ومراقبة وتحليل الأحداث التشغيلية لمراكز العمل.
- مراقبة المخاطر الرئيسية والتحقق من بقائها ضمن مستوياتها المقبولة.
- اعداد وتحديث السياسات وإجراءات العمل ذات العلاقة.
- المشاركة في المشاريع والمنتجات المصرفية.
- الإبلاغ عن قضايا وقرارات مخاطر التشغيل إلى الإدارة العليا على أساس منتظم.
الشهادات المهنية
- أخصائي مكافحة غسيل الأموال المعتمد (CAMS).
- مستشار شرعي معتمد (CSAA)
- مدقق شرعي معتمد. (CSAA)
- مكافحة تمويل الإرهاب (AML / CTF)
- دورات تدريبية حول كشف الاحتيال.
- دورات تدريبية في الجرائم المالية.
- دورات تدريبية حول مخاطر التشغيل.
- المشاركة في العديد من المؤتمرات والندوات والدورات ذات العلاقة.
- دورات تدريبية حول التدقيق المبني على المخاطر.
