المدرب: د. إبراهيم أبو علبة
مقدمة:
يعتبر الإعداد لتطبيق مقررات لجنة بازل لكفاية وقياس رأس المال من المهام الأساسية التي ينبغي لإدارات المصارف التركيز عليها خلال المرحلة المقبلة. فرغم أن اتفاق بازل الثاني أعد أساساً ليطبق على المصارف الناشطة دولياً، إلا أن أنه وبدون شك فإن هذا الاتفاق يشكل مستقبل احتساب كفاية رأس المال وإدارة المخاطر، كما أن المصارف في عشرات الدول بدأت بالفعل الإعداد لتطبيقه. والدول التي لن تطبق هذا الاتفاق ستجد نفسها متأخرة عن المعايير الدولية.
وتطبيق بازل 2+3 ليس مجرد قرار تتخذه السلطة الرقابية والمصارف لكنه عملية تحتاج إلى إعداد مكثف ومكلف. وبداية هذا الإعداد لابد أن تكون على مستوى الإدارة العليا للمصرف.
الفئة المستهدفة:
الكوادر المسؤولة عن ادارة المخاطر على المستوى الاداري الاول والثاني ومساعديهم لشؤون الإدارة المالية والعمليات والائتمان وإدارة المخاطر.
الهدف العام:
التعريف بمقررات لجنة بازل الاولى والثانية والثالثة والرابعة، وما طرأ عليها من تطورات وتحديثات واثرها على القطاع المالي من حيث ادارة المخاطر وكفاية راس المال، وتعريف المشاركين باليات احتساب المخاطر المالية وغير المالية، اضافة الى التغيرات الخاصة باحتساب الاصول المرجحة
أهداف البرنامج:
- تزويد المشاركين بالمهارات والمعرفة الأساسية التي يحتاجونها خلال مراحل الإعداد لتطبيق بازل 2+3.
- مناقشة خطوات الإعداد لتطبيق مقررات بازل.
- استعراض الجوانب الأساسية المتعلقة بالتخطيط وإدارة عملية الانتقال إلى التطبيق.
- دور الإدارة العليا في عملية إدارة المخاطر.
- الشروط المسبقة لتطبيق مقررات لجنة بازل.
محتويات البرنامج :
اليوم الأول : الإطار العام لبازل +إدارة مخاطر الائتمان وحساب متطلبات رأس المال
| – مقدمة حول لجنة بازل للرقابة المصرفية |
| – مفاهيم أساسية: كفاية رأس المال، المخاطر المتوقعة وغير المتوقعة |
| – بازل I: الأهداف الايجابيات والسلبيات |
| – دواعي إصدار بازل II |
| – المكونات الأساسية لبازل II |
| – تعريف مخاطر الائتمان ومبادئ لجنة بازل للرقابة لإدارتها |
| – المنهجية المعيارية والمنهجية المعيارية البسيطة |
| – المنهجيات المستندة إلى التصنيف الداخلي |
| – متطلبات التطبيق والإعداد |
اليوم الثاني : إدارة مخاطر التشغيل واحتساب متطلبات رأس المال + مخاطر السوق، الركيزة الثانية: المراجعة الرقابية لرأس المال، الركيزة الثالثة: متطلبات الإفصاح
| – تعريف مخاطر التشغيل |
| – مبادئ إدارة مخاطر التشغيل |
| – طريقة المؤشر الأساسي لاحتساب مخاطر التشغيل |
| – الطريقة المعيارية لاحتساب مخاطر التشغيل |
| – طريقة القياس المتقدم |
| – مبادئ قياس مخاطر التشغيل عبر الحدود |
| – تعريف مخاطر السوق ومصادره |
| – تعديل عام 1996 على بازل I |
| – المراجعة الرقابية لرأس المال |
| – متطلبات الإفصاح والشفافية: انضباط السوق |
اليوم الثالث : تطبيق بازل II في البيئة المصرفية المحلية + بازل 3 – الإطار التنظيمي العالمي الجديد للمصارف
| – تطبيق بازل II في العالم العربي |
| – الشروط المسبقة لتطبيق بازل II |
| – خطوات تطبيق بازل II |
| – الوضع في ليبيا |
| – اعتبارات أخرى: تطبيق بازل II عبر الحدود، الحوكمة. |
| – نقاش وختام الدورة |
| – الإطار العام لبازل 3 . |
| – الحدود الدنيا لكفاية رأس المال الجديدة. |
| – منهجية تطبيق مقررات لجنة بازل 3. |
| – مراحل تطبيق مقررات بازل 3. |
| – الثغرات في بازل 3 . |
| – الأوزان الترجيحية الجديدة في ظل بازل 3. |
| – مقارنات بين بازل 2 وبازل 3. |
| – المنافع الاقتصادية والتكاليف الاقتصادية |
| – مبادئ لتعزيز حوكمة سليمة للمؤسسات |
| – إدارة المخاطر والرقابة الداخلية |
| – مبادئ من اجل ممارسات سليمة لاختبار الضغط والإشراف عليه |
منهجية التدريب :
سيقدم المحاضر مادة معدة على شرائح باستخدام برنامج MS-PowerPoint تغطي كافة مواضيع الدورة، كما تحتوي المادة على حالات عملية للحل والحوار داخل الدورة.
كما سيتم تزويد المشاركين باسطوانة (CD) تحتوي على أوراق وأبحاث صادرة عن لجنة بازل وأخرى من إعداد المحاضر تغطي كافة المواضيع، حيث أن هذه الأوراق شكلت مرجع المحاضر خلال الإعداد وتصلح كمادة قراءة إضافية للمتدربين.
عدد الساعات : 21 ساعات تدريبية .
تاريخ الانعقاد : ايام السبت 25/01 + 01+08 /02/2025
وقت الانعقاد : 09:00 – 16:00
مكان الانعقاد : مقر المعهد المصرفي الفلسطيني – رام الله
الرسوم: (200 $) للمشارك الواحد من المؤسسات الأعضاء، و ( 220$) للمشارك الواحد من المؤسسات غير الأعضاء
معلومات عن المدرب:
د. ابراهيم ابو علبة
- حاصل على دكتوراة في الاقتصاد، ولديه خبرة مصرفية متنوعة ممتدة ،حيث تغطي خبرته جميع مجالات العمل المصرفي، وهو حاليا يشغل منصب مدير المخاطر وامن المعلومات في البنك العربي
- حاصل على دورات وشهادات دولية متقدمة في هذا مجال ادارة المخاطر وأمن المعلومات
- قدم عدد كبير من البرامج والدورات في ادارة المخاطر، امن المعلومات ،واستمرارية العمل
- أكثر من 20 سنة خبرات مصرفية متنوعة. حاصل على شهادات دولية في إدارة المخاطر واستمرارية الأعمال منها:
- Certified ISO 22301 Implementer. Professional
- Certified ISO 22301 Lead Implementer.
- Certified Business Continuity Manager.
- Chief Risk Officer (CRO).
- Certified Operational Risk Executive.
- Certified Risk Specialist.
- Certified Fraud Examiner.
- Certified Digital Forensics Examiner.
- Diploma: Expert Detect Fraud & Match I Lines & Signature & Fingerprints (Int. College in London)
