المدرب:سائد مقداد أحمد مقدادي
مقدمة عن البرنامج:
تُعد إدارة المخاطر من أهم الوظائف في العمل المصرفي، حيث تعتمد البنوك على قدرتها في التعرف المبكر على المشكلات المحتمل مواجهتها لتنفيذ مختلف أنواع العمليات المصرفية.
وتُعد مؤشرات الإنذار المبكر من أهم الأدوات المستخدمة في هذا المجال إذ تساعد البنوك على رصد التغيرات والتطورات التي قد تؤثر على مستوى المخاطر واتخاذ التدابير المناسبة قبل تفاقمها.
وتشمل هذه المؤشرات نطاقًا واسعًا من المخاطر المصرفية، بما في ذلك المخاطر الائتمانية، والمخاطر التشغيلية، ومخاطر السوق والسيولة، حيث توفر معلومات قيمة تدعم عملية اتخاذ القرار وتعزز فعالية أنظمة إدارة المخاطر والرقابة الداخلية. ومن خلال التطبيق المنهجي لمؤشرات الإنذار المبكر، تستطيع البنوك تعزيز قدرتها على التنبؤ بالمخاطر المحتملة، وتحسين جاهزيتها للتعامل مع المتغيرات، والمحافظة على سلامة مركزها المالي واستقرارها التشغيلي.
الفئة المستهدفة:
- موظفي الفروع.
- موظفي العمليات.
- موظفي الائتمان.
- موظفي المخاطر.
الهدف العام للبرنامج:
تعزيز قدرة المشاركين على فهم وتحديد وتحليل مؤشرات الإنذار المبكر واستخدامها في التنبؤ بالمخاطر واتخاذ التدخلات المناسبة في الوقت المناسب للحد من الآثار السلبية المحتملة.
أهداف البرنامج:
- التعرف على مفهوم مؤشرات الإنذار المبكر ودورها في إدارة المخاطر المصرفية.
- التمييز بين أنواع مؤشرات الإنذار المبكر المرتبطة بالمخاطر المختلفة في البنوك.
- تحديد المؤشرات الرئيسية للمخاطر الائتمانية والتشغيلية ومخاطر السيولة والسوق.
- تحليل البيانات والمؤشرات واكتشاف التغيرات أو الاتجاهات غير الطبيعية.
- تطوير آليات فعالة لمراقبة مؤشرات الإنذار المبكر.
محتويات البرنامج : مقسمة حسب الأيام
اللقاء الأول :
- مفهوم مؤشرات الإنذار المبكر وأهدافها.
- أهمية مؤشرات الإنذار المبكر في تعزيز إدارة المخاطر المصرفية.
- مصادر مؤشرات الإنذار المبكر .
- أنواع مؤشرات الإنذار المبكر في المخاطر الائتمانية والتشغيلية والسيولة والسوق.
- تصنيف مؤشرات الإنذار المبكر حسب درجة الخطورة.
- التمييز بين مؤشرات الإنذار المبكر المرتبطة بمختلف أنواع المخاطر المصرفية.
اللقاء الثاني :
آليات رصد ومتابعة مؤشرات الإنذار المبكر داخل البنك.
- أدوار ومسؤوليات موظفي البنك في اكتشاف المؤشرات والإبلاغ عنها.
- منهجية تقييم وتحليل مؤشرات الإنذار المبكر.
- الإجراءات والتدابير المتخذة عند ظهور مؤشرات الإنذار المبكر.
- آليات التصعيد واتخاذ القرار في ضوء نتائج المؤشرات.
- دراسات حالة وتطبيقات عملية من البيئة المصرفية.
- استخلاص الدروس والعبر المستفادة .
عدد الساعات التدريبية: 15 ساعة تدريبية
الجدول الزمني:
| اليوم
|
التاريخ
|
وقت البداية
|
وقت النهاية
|
المدة
|
|---|---|---|---|---|
| السبت | 18/07/2026 | 09:00 | 16:30 | 07:30 |
| السبت | 25/07/2026 | 09:00 | 16:30 | 07:30 |
