المدرب:منيار عبّد القادر جميل مفارجه
مقدمة عن البرنامج:
تعتبر دائرة الخزينة من أكثر الوحدات حساسية في البنوك لما لها من ارتباط مباشر بإدارة السيولة، العملات الأجنبية، المشتقات المالية، وأسواق رأس المال. إن التدقيق والمراجعة الفعالة على أعمال الخزينة تسهم في تعزيز الحوكمة، ضبط المخاطر، وضمان التزام البنك بالسياسات والإجراءات الرقابية الداخلية والمعايير الدولية. يهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشاركين من الإلمام بمفاهيم وأدوات التدقيق في بيئة الخزينة، وتزويدهم بمهارات عملية لتقييم الأنشطة والرقابة على المخاطر المرتبطة بها.
الفئة المستهدفة :
· موظفو دوائر التدقيق الداخلي.
· موظفو المخاطر والرقابة المالية.
· موظفو المكاتب الوسطى والمكاتب الخلفية (Middle & Back Office).
· موظفو الإدارة المالية.
· العاملون في دوائر الخزينة الراغبون بفهم أفضل لآليات المراجعة والرقابة.
الهدف العام للبرنامج:
تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لتدقيق ومراجعة أنشطة دائرة الخزينة بشكل منهجي، وضمان سلامة العمليات والامتثال للضوابط والسياسات، بما يعزز من كفاءة الرقابة المؤسسية وحماية البنك من المخاطر المالية والتشغيلية.
أهداف البرنامج:
· تعميق فهم المشاركين لمنتجات وأدوات دائرة الخزينة.
· تحديد وفهم أنواع المخاطر المرتبطة بأنشطة الخزينة.
· تطوير القدرة على التدقيق والمراجعة باستخدام السياسات الداخلية والتقارير الرقابية.
· تعزيز مهارات اتخاذ القرارات المالية المستندة إلى تقييم المخاطر.
· اكتساب مهارات تقييم أنظمة الخزينة وآليات الرقابة على العمليات.
· رفع الوعي بالحوكمة وأفضل الممارسات الدولية في أعمال الخزينة.
المحتويات :
اليوم الأول المفاهيم الأساسية وإطار أعمال الخزينة
· أهداف ووظائف دائرة الخزينة في البنوك.
· مقدمة في أسواق العملات: آلية التسعير، المراكز المالية، الأسعار الآنية والأسعار الآجلة.
· السوق النقدي ومسارات أسعار الفائدة.
· الإطار العام للمخاطر في أعمال الخزينة.
· دور التدقيق الداخلي في تقييم أنشطة الخزينة.
اليوم الثاني :التدقيق على المخاطر والعمليات
· إدارة مخاطر السوق (Market Risk) وآليات التدقيق المرتبطة بها.
· إدارة مخاطر السيولة (Liquidity Risk) ودور المراجعة في متابعتها.
· إدارة مخاطر الائتمان (Credit Risk) في الخزينة.
· أدوات وتقارير التدقيق الداخلي الخاصة بدائرة الخزينة.
· تطبيقات عملية على احتساب ومراجعة المخاطر المالية.
اليوم الثالث :استراتيجيات التدقيق المتقدم ودراسات حالة
· التدقيق على استراتيجيات التحوط باستخدام الأدوات المشتقة (FX Forward, Options, Swaps, IRS, Caps & Floors).
· دراسة حالات تطبيقية على مراجعة أنشطة الخزينة.
· تمارين عملية في تحليل بيانات وتقارير الخزينة.
· آليات كتابة تقارير المراجعة والتوصيات الرقابية.
· مراجعة واستنتاجات وختام البرنامج.
أساليب التدريب :
· محاضرات تفاعلية.
· مناقشات جماعية ودراسات حالة.
· تمارين عملية وتطبيقات واقعية.
· عروض تقديمية ونماذج رقابية.
عدد ساعات الدورة: 21 ساعة تدريبية
وقت الإنعقاد : أيام السبت (27/09/2025 – 11/10/2025)
مكان الإنعقاد: مقر المعهد المصرفي الفلسطيني – رام الله
