المدرب:علي شكري
مقدمة عن البرنامج
- تعد إدارة التحصيل من الركائز الأساسية لضمان استدامة التدفقات النقدية في المؤسسات المالية والتجارية، حيث ترتبط مباشرة بكفاءة إدارة المستحقات وتقليل المخاطر الائتمانية.
- ومع التطور في بيئة الأعمال وزيادة حجم الائتمان، أصبحت الحاجة ملحة إلى تطوير أنظمة تحصيل حديثة تعتمد على التخطيط الفعّال، المهارات التفاوضية، التحول الرقمي، والالتزام بالإجراءات القانونية والمحاسبية.
الفئة المستهدفة :
مدراء الفروع والدوائر ورؤساء الاقسام وضباط الائتمان والتحصيل ومخاطر الائتمان والعاملين في مجال التمويل.
الهدف العام للبرنامج:
- تمكين المشاركين من إدارة عمليات التحصيل بكفاءة عالية من خلال تطبيق أفضل الممارسات العملية، والتقنيات الحديثة، والمهارات السلوكية، بما يضمن فعالية عملية التحصيل وتقليل المخاطر الائتمانية.
أهداف البرنامج:
– بنهاية الدورة سيكون المشارك قادرا على:
1.تصميم وبناء نظام تحصيل فعال ومتكامل.
2.تطبيق استراتيجيات التخطيط والمتابعة لاغراض التحصيل.
3.استخدام مهارات التفاوض والإقناع في التعامل مع العملاء.
4.التعامل مع أنماط العملاء المختلفة بكفاءة.
5.تقليل نسب التعثر من خلال الإنذار المبكر.
6.استخدام الأنظمة الرقمية في التحصيل.
7.فهم الجوانب القانونية والمحاسبية المرتبطة بالتحصيل.
المحتويات:
- الجزء الأول: الاستراتيجيات الفعّالة لتحسين عملية التحصيل.
- معايير بناء نظام تحصيل فعّال (الفريق – النظام – الوسائل ).
- آليات تخطيط عمليات التحصيل.
- سمات ومهارات المحصل المحترف.
- الأخطاء الشائعة التي يقع بها المحصل وأثرها السلبي على عملية التحصيل.
- مهارات التفاوض والإقناع وتطوير المهارات الشخصية.
- إدارة الاعتراضات وتسوية الخلافات.
- تحليل وفهم أنماط العملاء وآليات التعامل معهم.
- استخدام أنظمة التحصيل والاشعارات الرقمية الحديثة.
- الجزء الثاني: التقنيات العملية في التحصيل.
- التوثيق الدوري لعمليات التحصيل واستدامة الاجراءات.
- التحصيل الميداني واستراتيجيات التواصل المباشر.
- التحصيل الإلكتروني عبر القنوات الرقمية والوكلاء.
- أدوات المتابعة والتحفيز لرفع نسب الالتزام.
- نظام الإنذار المبكر لرصد التعثر المحتمل.
- الجزء الثالث:ادارة محفظة الديون .
- مفهوم مخصص الديون المشكوك في تحصيلها.
- تعليمات احتساب المخصص وفقا للمخاطر الائتمانية
- ادارة وتسوية الديون المتعثرة.
- الجزء الرابع:التحصيل القانوني
- الإطار التنظيمي والسياسات المعتمدة في التحصيل القانوني.
- إجراءات التحصيل القانوني والتنفيذ على الضمانات.
The curriculum is empty
