تحصيل المستحقات وادارة محفظة الديون

المدرب: علي شكري

مقدمة عن البرنامج:

يعتبر الائتمان المصرفي  من أهم الوظائف الاساسية للمصارف  وداعماً رئيسياً للانشطة الاقتصادية المختلفة في الاقتصاد الوطني، ويُمنح الائتمان المصرفي استناداً الى معايير مستقرة توفر للمصرف عناصر الأمان والربحية ونسب السيولة المقبولة، الا ان الأزمات المختلفة والمتكررة والمخاطر المحيطة بعملية منح الائتمان قد  تزيد من الضغوط على النظام المصرفي في حال التوقف عن سداد الائتمان والمستحقات  بانتظام من قبل المقترضين.

فتعتبر إدارة التحصيل هي حائط الصد الأول والمبكر للحفاظ على العلاقة المصرفية ولتفادي أي خسائر وتكوين المخصصات من الارباح، كما لها دور اساسي في توقيت اتخاذ قرار اللجوء الى  الإجراءات القانونية والتنفيذ على الضمانات.

الفئة المستهدفة :

رؤساء الاقسام وضباط الائتمان والتحصيل ومخاطر الائتمان والعاملين في مجال البيع والتحصيل. 

الهدف العام للبرنامج:

اكساب المتدربين مهارات تحصيل المستحقات بمواعيدها ومعالجة أية تحديات أوصعوبات تواجه ضباط التحصيل منعا للوصول الى التعثر التام وادارة محفظة الديون بكفاءة عالية.

أهداف البرنامج:

– التعرف على تصنيفات المستحقات واستحقاقها.

–   اكساب المشاركين مهارات تحصيل احترافية مبنية على لغة الانجاز المرتبطة بأهداف مخططة لها.

– التعامل مع المخاطر المحيطة بالنشاط التفصيلية التي تؤثر على تحصيل المستحقات.

– معرفة اليات بناء نظام تحصيل فعال.

– ادارة فاعلة لملف الديون والتحوط لتفادي الخسائر المحتملة.

–  تدريب المشاركين على أساليب معالجة الديون المتعثرة.

المحتويات :

اليوم الأول: المستحقات

– المقدمة والتعريف بشكل عام.

– ما هي المستحقات.

-أنواع المستحقات.

التعامل مع المخاطر المحيطة بالنشاط  التي قد تؤثر على تحصيل المستحقات:

• عدم الاستقرار السياسي والاقتصادي .
• البيئة القانونية السائدة.
•  التضخم وتقلبات أسعار الصرف وأسعار الفائدة.
• اسعار المواد الخام والمحروقات.
•  نقص خدمات البنية التحتية والاتصالات.
• الكوارث الطبيعية وانتشار الاوبئة.
• أزمة  السيولةوالنقد المتداول.
• المخاطر المتعلقة بالشحن الدولي والالتزام بعقود التوريد.
• أسباب متعلقة بمح الائتمان
• مقاييس التعثر لعملاء الائتمان
• قياس المخاطر الائتمانية  وأثره على تحصيل المستحقات نتيجة تأثر القطاعات ـالمختلفة بسبب الازمات .
• طرق اكتشاف التعثر المالي والاداري مبكرا والتحوط الاحترازي.

اليوم الثاني : الوسائل الفاعلة في المتابعة وتحصيل المستحقات

• معايير بناء نظام التحصيل الفعَال (النظام/الوسائل/التوثيق).
• تخطيط عملية التحصيل.
• سمات ومهارات الواجب توفرها في المحصل المميز.
•  الأخطاء التي قد يقع فيها  المُحصّل وتؤثر سلبا على عملية التحصيل.

 ادارة   ومعالجة محفظة الديون المتعثرة

• هيكلة وجدولة الائتمان لاغراض التعافي في ظل الازمات.
• البرامج والتعليمات الداعمة لاستدامة الانشطة الاقتصادية.
• أساليب منهجية لمعالجة الديون المتعثرة.

 احتساب المخصصات

• ألية احتساب المخصصات للحسابات المصنفة متعثرة بحسب تعليمات الجهات الرقابية.

معلومات المدرب:

علي شكري محمد حسن إسماعيل

الشهادات الأكاديمية:
     1990 – اليرموك  – درجة البكالوريوس

الخبرة العملية:
     1991 – 1993 – Deposits Officer Assistant في Cairo Amman Bank
     1994 – 1996 – Head of Credit Section في Cairo Amman Bank
     1996 – 2000 – Head of Credit Risk Department في Cairo Amman Bank
     2000 – 2003 – Credit Risk Department Manager في Cairo Amman Bank
     2004 – 2008 – Credit Remedial Department Manager في Cairo Amman Bank
     2009 – 2025 – Commercial Business Development Manager في Cairo Amman Bank

الشهادات التدريبية:
     تدريب المدربين في رام الله – الاكاديمية العربية للعلوم المصرفية 75 ساعة