الخدمات الإلكترونية: الصراف الآلي، البنك الناطق، الرسائل القصيرة، ونقاط البيع

المدرب:جمال الدين كمال نايف عوكل

مقدمة عن البرنامج:

في ظل التحول الرقمي المتسارع في القطاع المصرفي، أصبحت الخدمات المصرفية الإلكترونية جزءاً أساسياً من تجربة العميل وتقديم الخدمة المصرفية. هذا البرنامج يهدف إلى تعريف المشاركين بمجموعة من أهم الخدمات الإلكترونية المستخدمة في البنوك، مع التركيز على الصرافات الآلية، البنك الناطق، الرسائل القصيرة، ونقاط البيع، من حيث المكونات، آلية العمل، الأمان، التحديات، والخدمة الفعلية المقدمة للعميل.

الهدف العام للبرنامج:

تزويد المشاركين بالمعرفة الفنية والعملية حول الخدمات المصرفية الإلكترونية، وخاصة الصراف الآلي، البنك الناطق، الرسائل القصيرة، ونقاط البيع، بما يمكنهم من تقديم الخدمة بكفاءة وفهم التقنيات والمفاهيم المتعلقة بها.

أهداف البرنامج:

بنهاية البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

·        فهم طبيعة الخدمات المصرفية الإلكترونية وأهميتها.

·        التمييز بين أنواع الخدمات الإلكترونية ومكوناتها.

·        تشغيل وفهم آلية عمل أجهزة الصراف الآلي، ونقاط البيع، والبنك الناطق.

·        تحديد ميزات ومخاطر كل خدمة إلكترونية.

·        تعزيز الوعي الأمني عند استخدام هذه القنوات الإلكترونية.

·        التعامل مع استفسارات العملاء ومشكلاتهم المتعلقة بالخدمات الإلكترونية.

الفئة المستهدفة:

·        موظفو خدمة العملاء والدعم الفني في البنوك.

·        العاملون في أقسام التكنولوجيا المصرفية أو التحول الرقمي.

·        موظفو الفروع والمسؤولون عن تقديم الخدمات الإلكترونية.

·        أي موظف مصرفي مهتم بتطوير فهمه بالتقنيات المالية الحديثة.

محتويات البرنامج

اليوم الأول: مقدمة وشبكة القنوات الإلكترونية

·        تعريف بالخدمات المصرفية الإلكترونية

·        ميزات وأهمية الخدمات المصرفية الإلكترونية

·        المخاطر المرتبطة بالخدمات الإلكترونية

·        مقدمة حول الأنواع المختلفة للخدمات المصرفية الرقمية

·        خدمة الرسائل القصيرة (SMS):

o       PUSH & PULL

o       OTP

o       الرسائل التسويقية

o       رسائل الأمان

·        خدمة البنك الناطق (Phone Banking – IVR):

o       مميزات الخدمة

o       العمليات الممكن تنفيذها

o       تجربة العميل

اليوم الثاني: الصراف الآلي (ATM) – الجزء الأول

·        تعريف أجهزة الصراف الآلي

·        مكونات الصراف (Hardware & Software)

·        الخدمات المقدمة عبر الصراف

·        إجراءات الأمان وحماية البيانات

·        التحديات والمشكلات الشائعة

·        مقدمة حول نظام إدارة الصرافات – ATM Switch

·        آلية تنفيذ المعاملات – Transaction Flow

اليوم الثالث: الصراف الآلي (ATM) – الجزء الثاني & نقاط البيع (POS)

·        استكمال سير العملية في الصرافات

·        تتبع المعاملات من العميل حتى المقاصة

·        تعريف نقاط البيع (POS):

o       أنواع الأجهزة

o       Offline PIN vs. Online Transaction

o       العمليات المالية الممكنة

·        الأمان في أجهزة نقاط البيع

·        أخطاء شائعة في الاستخدام

·        العلاقة بين البنك – التاجر – العميل

اليوم الرابع: تكامل الخدمات وتعزيز الأمان

·        التكامل بين الخدمات المختلفة داخل البنك

·        كيف ترتبط الرسائل، الصراف، البنك الناطق، ونقاط البيع ببعضها

·        التطبيقات الأمنية المتقدمة (3D Secure، OTP…)

·        استعراض تجارب حية أو سيناريوهات حقيقية

·        نقاش عام مع المشاركين

·        مراجعة ختامية وتقييم الأداء

·        الأسئلة والإجابات والملاحظات الختامية

أساليب التدريب:

·        عروض تقديمية PowerPoint

·        تطبيقات عملية – Simulation

·        نقاشات جماعية وتحليل مشكلات

·        دراسات حالة من الواقع المصرفي

·        فيديو توضيحي لبعض الأجهزة

·        جلسات أسئلة وأجوبة

 

عدد ساعات : 12 ساعة

مكان الانعقاد : ZOOM