المدرب:علي شكري محمد إسماعيل
مقدمة عن البرنامج
تُعتبر كفاءة النشاط المالي من أهم محددات قدرة الشركات والمنشآت على الاستمرار وتحقيق أهدافها. إن سوء إدارة الجوانب المالية أو التعرض للمخاطر المختلفة قد يؤدي إلى التعثر المالي أو الفشل المالي، بغض النظر عن طبيعة النشاط أو الشكل القانوني للشركة.
وعلى الرغم من أن القوائم المالية توفر معلومات مفيدة لمتخذي القرار، إلا أنها غير كافية للتنبؤ بمستقبل المنشأة وقدرتها على الاستمرارية. لذلك، تأتي أهمية الاعتماد على أساليب تحليلية ونماذج كمية تساعد في التقييم المبكر للوضع المالي والتنبؤ بإمكانية الفشل، مما يمكّن المؤسسات من اتخاذ قرارات أكثر دقة وفعالية.
الفئة المستهدفة
· موظفو الإدارات المالية والمحاسبية.
· محللو الائتمان والمخاطر في البنوك والمؤسسات المالية.
· مدققو الحسابات الداخليين والخارجيين.
· مدراء الإدارات التنفيذية والمالية.
· المهتمون بتطوير مهاراتهم في التحليل المالي والتنبؤ بالأزمات.
الهدف العام للبرنامج
تمكين المشاركين من استخدام الأدوات التحليلية والنماذج الكمية في فهم أسباب التعثر المالي والتنبؤ بالفشل المالي، بما يعزز من قدرتهم على تقييم الوضع المالي واتخاذ القرارات الاستراتيجية السليمة.
أهداف البرنامج
بنهاية هذا البرنامج سيكون المشارك قادرًا على:
· التعرف على مفهوم التعثر والفشل المالي وأسبابهما ومراحلهما.
· تحليل تأثير الأزمات على الوضع المالي والنقدي للمنشآت.
· تحديد مؤشرات الإنذار المبكر للتعثر المالي.
· استخدام أساليب التنبؤ المالي لتقدير احتمالات الفشل.
· تطوير القدرة على تحليل الأداء المالي (السيولة، الربحية، النشاط، رأس المال).
· تطبيق نماذج كمية للتنبؤ بالتعثر المالي وتقييم المخاطر.
· التعرف على أدوات ومقاييس التنبؤ بتعثر عملاء الائتمان.
المحتويات :
اليوم الأول
المحور الأول: التعثر المالي للمنشآت
· مقدمة حول التعثر والفشل المالي.
· أنواع الفشل المالي.
· الأسباب الرئيسية للتعثر المالي.
· مراحل التعثر المالي.
· مؤشرات الفشل المالي وإمكانية التنبؤ بها.
· تأثير الأزمات الاقتصادية على المركز المالي والنقدي.
المحور الثاني: التنبؤ المالي
· مفهوم التنبؤ المالي وأهميته في دعم القرار.
· الأساليب والأدوات المستخدمة في التنبؤ المالي.
· العوامل المؤثرة في دقة التنبؤ المالي.
تمارين عملية على بيانات مالية فعلية
اليوم الثاني
المحور الثالث: التحليل المالي وتقييم الأداء
· تحليل السيولة.
· تحليل الإنتاجية والنشاط.
· تحليل هيكل رأس المال.
· تحليل الربحية.
· تحليل الرفع المالي والتشغيلي.
المحور الرابع: النماذج الرياضية والتحليلية للتنبؤ بالفشل المالي
· نماذج كمية وتطبيقية للتنبؤ بالتعثر المالي.
· استخدام النماذج التحليلية في تقييم المخاطر.
المحور الخامس: مقاييس التنبؤ بتعثر عملاء الائتمان
· قياس الظواهر الائتمانية المرتبطة بالتعثر.
· أدوات الإنذار المبكر وطرق اكتشاف التعثر الائتماني.
دراسة حالات وتمارين عملية – مناقشة ختامية
أساليب التدريب
· محاضرات تفاعلية.
· مناقشات جماعية.
· دراسة حالات عملية.
· تمارين تحليل مالي باستخدام بيانات فعلية.
عدد ساعات الدورة: 15 ساعة تدريبية
وقت الإنعقاد : أيام السبت (20/09/2025 – 27/09/2025)
مكان الإنعقاد: مقر المعهد المصرفي الفلسطيني – رام الله
