المدرب: أ.علي شكري
مقدمة عن البرنامج
يعتبر الائتمان المصرفي من أهم الوظائف الاساسية للمصارف وداعماً رئيسياً للانشطة الاقتصادية المختلفة في الاقتصاد الوطني، ويُمنح الائتمان المصرفي استناداً الى معايير مستقرة توفر للمصرف عناصر الأمان والربحية ونسب السيولة المقبولة، الا ان الأزمات المختلفة والمتكررة والمخاطر المحيطة بعملية منح الائتمان قد تزيد من الضغوط على النظام المصرفي في حال التوقف عن سداد الائتمان الممنوح بانتظام من قبل المقترضين.
وهنا لا بد من استخدام الأدوات المصرفية الفاعلة والمرنة لادارة الائتمان في ظل الازمات وتقليص أثرها للحد المقبول ،لحين التعافي واعادة تشغيل الدورة الانتاجية لنشاط عملاء المصرف وتحسين التدفقات النقدية لمشاريعهم مما يساعدهم في سداد الالتزامات بانتظام، كما يجنب المصرف التحوط بمخصصات عالية او شطب الديون لاحقا وتحقيق الخسائربدلا من الارباح.
المحتويات:
الجزء الأول: الائتمان المصرفي المفهوم وأهميته للمصارف .
- السياسة الائتمانية المصرفية.
- مراحل منح الائتمان.
- انواع التسهيلات: المباشرة وغير المباشرة .
- معايير منح الائتمان واعداد التوصيات الائتمانية.
- توثيق التسهيلات والضمانات المصرفية.
- ادارة الرقابة على الائتمان.
الجزء الثاني: مراحل التعثر للمنشأت في ظل الازمات
- المقدمة وتعريف التعثر بشكل عام.
- مراحل التعثر المالي.
- أسباب التعثر المالي (العوامل المحيطة بالنشاط) :
- عدم الاستقرار السياسي والاقتصادي .
- البيئة القانونية السائدة.
- التضخم وتقلبات أسعار الصرف وأسعار الفائدة.
- اسعار المواد الخام والمحروقات.
- نقص خدمات البنية التحتية والاتصالات.
- الكوارث الطبيعية وانتشار الاوبئة.
- المخاطر المتعلقة بالشحن الدولي والالتزام بعقود التوريد.
الجزء الثالث: مقاييس التعثر لعملاء الائتمان خلال الأزمات
- قياس المخاطر الائتمانية نتيجة تأثر القطاعات ـالمختلفة نتيجة الازمات .
- الإنذارات المبكرة وطرق اكتشاف التعثر المالي والاداري.
الجزء الرابع: ادارة ومعالجة الديون المتعثرة
- هيكلة وجدولة الائتمان لاغراض التعافي في ظل الازمات.
- البرامج والتعليمات الداعمة لاستدامة الانشطة الاقتصادية.
- أساليب معالجة شح السيولة وسبل التعافي واعادة دورة التدفقات النقدية .
الجزء الخامس: التحوط واحتساب المخصصات
- ألية احتساب المخصصات للحسابات المصنفة متعثرة بحسب تعليمات الجهات الرقابية.
عدد الساعات : 12 ساعة تدريبية .
تاريخ الانعقاد : من الأحد إلى الأربعاء 21-24/01/2024
وقت الانعقاد : 17:30 -20:30
مكان الانعقاد : ZOOM
الرسوم: (120$) للمشارك الواحد من المؤسسات الأعضاء، و (140$) للمشارك الواحد من المؤسسات غير الأعضاء.
معلومات عن المدرب :
الأستاذ علي شكري
مدرب مالي وائتماني معتمد.
البرامج التدرببية المنفذة من قبل المدرب تجاوزات 70 برنامجاً.
خبرة مصرفية عملية لمدة 32 عاما منها 29 عاما في مجال الائتمان والتمويل وتطوير الاعمال.
محكم معتمد وزارة العدل الفلسطينية في النزاعات المصرفية وغرفة التحكيم الفلسطينية الدولية .
