المدرب :قصي جلال يحيى حامد
مقدمة عن البرنامج:
في عالم الأعمال والقطاع المصرفي، قد يواجه الأفراد أو المؤسسات حالة تعثر مالي تتمثل في عدم القدرة على سداد القروض أو التسهيلات أو الالتزامات المالية في مواعيدها المحددة. وتختلف أسباب هذا التعثر ما بين ظروف اقتصادية أو إدارية أو شخصية، إلا أن النتيجة واحدة وهي التأثير المباشر على الأداء المالي للمؤسسات وعلى الميزانيات العمومية للبنوك والشركات. من هنا تأتي أهمية هذا البرنامج الذي يهدف إلى تمكين المشاركين من التعرف بشكل شامل على مفهوم التعثر المالي، أسبابه ومراحله، وكيفية التنبؤ به، بالإضافة إلى بناء قدراتهم في إدارة ملفات التعثر ووضع خطط المعالجة الفعالة بما يضمن تقليل المخاطر المالية وتحقيق التوازن بين مصالح الجهات الممولة والعملاء المتعثرين.
الفئة المستهدفة
- موظفو دوائر الائتمان في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو دوائر تنمية الأعمال والمبيعات.
- موظفو دوائر التحصيل.
- موظفو دوائر الرقابة والمتابعة على الديون والتسهيلات.
- أي شخص يعمل في مجال إدارة الديون ويرغب بتطوير معرفته ومهاراته في هذا المجال.
الهدف العام للبرنامج:
تطوير قدرات ومهارات المشاركين في التعامل مع ملفات التعثر المالي وتحليلها بشكل علمي وعملي، بما يمكنهم من التنبؤ بحالات التعثر المحتملة، ومعالجة الحالات القائمة بطرق مبتكرة وفعالة تقلل الخسائر وتحافظ على علاقة متوازنة مع العملاء.
أهداف البرنامج:
- إكساب المشاركين المعرفة العميقة حول أسباب التعثر المالي ومراحله المختلفة.
- تمكينهم من استخدام أدوات ومقاييس فعّالة لتحديد وقياس مؤشرات التعثر المالي والتنبؤ بها مبكرًا.
- تعزيز قدراتهم على إعداد وإدارة ملفات العملاء المتعثرين بشكل احترافي.
- تعليمهم أساليب معالجة حالات التعثر المالي ووضع الحلول العملية التي تلائم كل حالة على حدة.
- تطوير مهاراتهم في التحوط من المخاطر المرتبطة بالتعثر المالي.
محتويات البرنامج
اليوم الأول:
- التعريف الشامل بالتعثر المالي وأنواعه (تعثر الأفراد، تعثر المؤسسات).
- تحليل أسباب ومسببات التعثر المالي: الأسباب الداخلية والخارجية.
- استعراض مراحل التعثر المالي وكيفية حدوثها وتطورها.
- أساليب وأدوات التنبؤ المبكر بحالات التعثر المالي لتقليل المخاطر.
اليوم الثاني:
- مقاييس وأساليب تحليل ومتابعة ملفات التعثر المالي.
- طرق اكتشاف التعثر المالي مبكرًا عبر المؤشرات الكمية والنوعية.
- استراتيجيات إدارة ملفات التعثر المالي: إعداد الخطط العلاجية والتفاوض مع العملاء.
- أساليب معالجة التعثر المالي والتحوط منه لتحقيق توازن بين مصلحة البنك أو المؤسسة ومصلحة العميل.
أساليب التدريب
- عروض تقديمية باستخدام PowerPoint تعرض نماذج عملية وأرقام واقعية.
- مناقشات جماعية موجهة لتبادل الخبرات بين المشاركين.
- تحليل حالات عملية حقيقية لتطبيق المفاهيم النظرية بشكل عملي.
- تمارين تفاعلية لإعداد خطط علاج التعثر المالي.
- جدول مواعيد الدورة :
| اليوم
|
التاريخ
|
وقت البداية
|
وقت النهاية
|
المدة
|
|---|---|---|---|---|
| السبت | 23/08/2025 | 09:00 | 16:30 | 07:30 |
| السبت | 30/08/2025 | 09:00 | 16:30 | 07:30 |
