المدرب:وحدة المتابعة المالية – المدرب محمد فريد
مقدمة عن البرنامج
تمثل جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب تهديدًا حقيقيًا لاستقرار الاقتصاد الوطني والنظام المالي، كما تُعد من الجرائم ذات الأثر العابر للحدود، والتي تتطلب تضافرًا محليًا ودوليًا لمواجهتها.
تهدف هذه الدورة إلى تعزيز فهم المشاركين بالإطار القانوني والنظري لهذه الجرائم، وتعزيز قدراتهم على رصد المؤشرات ذات العلاقة، وتطبيق الإجراءات المؤسسية المعتمدة، من خلال تدريب تفاعلي وتطبيقي مبني على دراسات حالة وتجارب فعلية.
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الالتزام ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو الدوائر القانونية والتدقيق والامتثال.
- العاملون في المؤسسات المعنية بالرقابة والإشراف المالي.
- المحاسبون والمدققون الداخليون والمهتمون بمجال مكافحة الجرائم المالية.
الهدف العام للبرنامج
بناء فهم متكامل لدى المشاركين حول جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتمكن من تطبيق السياسات والإجراءات الكفيلة بمكافحتها وفقًا للمعايير المحلية والدولية.
أهداف البرنامج
- تعريف المشاركين بجريمة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومراحلهما ومخاطرهما المختلفة.
- التعرف على الأطر القانونية والجهود المحلية والدولية في مجال المكافحة.
- تمكين المشاركين من فهم دور مسؤول الامتثال وإجراءات التقيد بالقوانين.
- التدريب على تطبيق السياسات المؤسسية المرتبطة بالتعرف والتحقق من العملاء.
- تمكين المشاركين من التعرف على مؤشرات الاشتباه وتحليل الحالات العملية ذات الصلة.
- تعزيز قدرة المشاركين على التفاعل مع الجهات الرقابية ورفع التقارير الرسمية.
محتويات البرنامج :
اليوم الأول:
- الإطار النظري لجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب
o تعريف جريمة غسل الأموال ومراحلها.
o أمثلة عامة حول غسل الأموال.
o تعريف جريمة تمويل الإرهاب ومراحل حدوثها.
o الفروقات بين الجريمتين.
o أثر غسل الأموال وتمويل الإرهاب على الاقتصاد والمؤسسات.
o مخاطر الجريمتين:
- المخاطر القانونية
- المخاطر التشغيلية
- مخاطر السمعة
- مخاطر التركز
- الجهود المحلية والدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
o دور مجموعة العمل المالي (FATF) والمبادرات الدولية.
o الجهود الإقليمية والمحلية.
o دور وحدة المتابعة المالية والسلطات المختصة الأخرى.
- دور مسؤول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
o المتطلبات الأساسية للامتثال.
o إعداد ورفع التقارير الداخلية والخارجية.
اليوم الثاني:
- الإجراءات المؤسساتية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
o إجراءات التعرف والتحقق من العملاء.
o سياسة “اعرف عميلك” (KYC).
o سياسة العناية الواجبة.
o العناية الواجبة المعززة للعملاء مرتفعي المخاطر.
- مؤشرات الاشتباه الخاصة بجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب
o مؤشرات تتعلق بالعميل.
o مؤشرات تتعلق بالعملية المالية.
o مؤشرات تتعلق بالأداة المالية المستخدمة.
o مؤشرات تتعلق بالمؤسسة المالية.
o مؤشرات تتعلق بالظروف المحيطة بالعملية.
- حالات عملية ونقاش عام
o تحليل سيناريوهات واقعية.
o مناقشة إجراءات التعامل مع الحالات.
o تبادل خبرات وأمثلة تطبيقية من الواقع العملي.
أساليب التدريب
- عرض تقديمي مدعوم بـ PowerPoint.
- مناقشات تفاعلية وورش عمل.
- تحليل دراسات حالة حقيقية.
- تقسيم المشاركين إلى مجموعات عمل.
- تمارين واختبارات قصيرة لقياس الفهم.
- تبادل تجارب وخبرات المشاركين.
| عدد الساعات | المدرب | تاريخ الانعقاد | الرسوم للاعضاء | الرسوم لغير الاعضاء |
| 15 | وحدة المتابعة المالية – المدرب محمد فريد | 24+31/05/2025 | 140 | 160 |
