مقدمة عن البرنامج:
مع تسارع وتيرة التحول الرقمي واعتماد المعاملات المالية اللحظية، شهدت الجرائم الإلكترونية تطوراً نوعياً في أساليبها وتعقيدها، مما جعلها من أكبر المهددات للاستقرار المالي وسمعة المؤسسات المصرفية. يأتي هذا البرنامج التدريبي لتزويد المشاركين بفهم عميق وشامل لطبيعة الجرائم الإلكترونية الحديثة، والتقنيات والأدوات التي يستخدمها المهاجمون، مع التركيز على آليات الكشف المبكر، والاستجابة للحوادث، وإدارة مخاطر الاحتيال الرقمي بما يتوافق مع أفضل الممارسات العالمية والتشريعات والقوانين الصارمة الناظمة لأمن المعلومات وحماية المستهلك المالي.
الفئة المستهدفة:
- موظفو ومدراء إدارة الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- العاملون في إدارة المخاطر التشغيلية والمخاطر الرقمية بالبنوك.
- موظفو إدارات الأمن السيبراني وأمن المعلومات (Cybersecurity & IT Security)
- مدراء قنوات التوزيع الرقمية ومطورو المنتجات المصرفية.
- موظفو الرقابة الداخلية والتدقيق الداخلي.
- مسؤولو الشؤون القانونية والمستشارون القانونيون في المؤسسات المالية.
الهدف العام للبرنامج:
تأهيل وتدريب المشاركين على رفع كفاءة التصدي للجرائم الإلكترونية، والقدرة على رصد وتحليل أنماط الاحتيال المالي الرقمي، وتطبيق الاستراتيجيات الدفاعية والأمنية لحماية الأصول والبيانات المصرفية، وضمان الامتثال التام للتعليمات الرقابية ذات الصلة.
أهداف البرنامج:
- يميز بين الأنواع والأنماط المختلفة للجرائم الإلكترونية والاحتيال المالي الرقمي.
- يحلل أساليب الهندسة الاجتماعية (Social Engineering) والاصطياد الإلكتروني (Phishing) وكيفية التصدي لها.
- يطبق المعايير الدولية والضوابط الرقابية لحماية البيانات الحساسة (مثل معايير PCI-DSS والمصادقة متعددة العوامل).
- يساهم في بناء واستخدام أدوات وأنظمة الرقابة القائمة على تكنولوجيا التنظيم (RegTech) لمراقبة المعاملات المشبوهة.
- يضع خطة استجابة أولية متكاملة للتعامل مع حوادث الاختراق أو الاحتيال الرقمي لتقليل الخسائر.
- يربط بين التشريعات القانونية المحلية والدولية وعمليات الإثبات والتحقيق الجنائي الرقمي (Digital Forensics)
محتويات البرنامج :
اليوم الأول: بيئة الجرائم الإلكترونية والتهديدات الحديثة
- مفهوم ومصطلحات الجريمة الإلكترونية (Cybercrime) وتطورها في البيئة المالية.
- أنواع التهديدات: البرمجيات الخبيثة (Malware)، وفديات التشفير (Ransomware)، وهجمات حجب الخدمة (DDoS)
- دوافع وأهداف المهاجمين (المنافسة، الابتزاز، سرقة الهوية، تبييض الأموال).
- الثغرات البشرية: هندسة التلاعب النفسي (Social Engineering) والاصطياد الموجه (Spear Phishing).
اليوم الثاني: آليات الاحتيال المالي الرقمي والرقابة الذكية
- تقنيات الاحتيال عبر البطاقات الائتمانية وقنوات الدفع الإلكتروني (المحافظ الرقمية والتحويلات الفورية).
- اختراق البريد الإلكتروني للأعمال (Business Email Compromise – BEC) وتزوير الفواتير.
- استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) والتزييف العميق (Deepfakes) في عمليات الاحتيال وتخطي الهوية الرقمية (e-KYC).
- أنظمة المراقبة اللحظية للمعاملات (Transaction Monitoring) والكشف المبكر عن الأنماط الشاذة.
اليوم الثالث: الضوابط الأمنية، المعايير والامتثال الرقابي
- البنية التحتية للأمن السيبراني المصرفي: حماية الشبكات، تشفير البيانات، والمصادقة متعددة العوامل (MFA)
- متطلبات الامتثال لمعايير أمن بيانات بطاقات الدفع العالمية (PCI-DSS)
- تعليمات البنوك المركزية بخصوص حماية البيانات والأمن السيبراني وحماية المستهلك المالي.
- دور تكنولوجيا التنظيم (RegTech) في أتمتة الامتثال والتحقق الرقمي.
اليوم الرابع: الاستجابة للحوادث والتحقيق الرقمي والجانب القانوني
- منهجية الاستجابة للحوادث السيبرانية (Incident Response) واحتواء الاختراقات.
- مبادئ التحقيق الجنائي الرقمي (Digital Forensics) والحفاظ على الأدلة الرقمية من التلف.
- الإطار القانوني: استعراض القوانين المحلية لمكافحة الجرائم الإلكترونية والاتفاقيات الدولية (مثل اتفاقية بودابست).
- المسؤولية القانونية والمصرفية تجاه العملاء والجهات التنظيمية عند حدوث اختراق أو احتيال.
