المدرب:منيار مفارجة
مقدمة عن البرنامج
يتناول البرنامج المفاهيم الأساسية لأعمال الخزينة وأسواق العملات الأجنبية والسوق النقدي، مع التركيز على منتجات دائرة الخزينة وآلية عمل أسواق العملات والتسعير، إلى جانب أدوات السوق النقدي والتمويل قصير الأجل ومخاطر السوق والسيولة. كما يتضمن البرنامج تطبيقات عملية على استخدام منتجات الخزينة لتلبية احتياجات العملاء وتعظيم إيرادات المصرف من خلال فهم المنتجات وتسويقها.
الهدف العام للبرنامج
يهدف البرنامج إلى تعزيز فهم المشاركين لأعمال ومنتجات الخزينة، وأسواق العملات الأجنبية والسوق النقدي، وآليات التسعير وإدارة المخاطر والسيولة، وتمكينهم من تطبيق المفاهيم المرتبطة بمنتجات الخزينة من خلال حالات وتمارين عملية مصرفية.
أهداف البرنامج التدريبي
بنهاية البرنامج، يُتوقع أن يكون المشارك قادرًا على:
- تعميق فهم المشاركين لمنتجات دائرة الخزينة.
- فهم آلية عمل سوق العملات وتوضيح آلية التسعير.
- فهم أدوات السوق النقدي والتمويل قصير الأجل.
- التعرف على مخاطر السوق والسيولة.
- فهم كيفية استخدام منتجات الخزينة لتلبية احتياجات العملاء.
- تعظيم إيرادات المصرف من خلال فهم منتجات الخزينة وتسويقها.
- تطبيق المفاهيم من خلال حالات عملية مصرفية.
الفئات المستهدفة
- موظفي علاقات العملاء.
- موظفي قطاع الشركات.
- موظفي المكاتب الوسطى والمكاتب الخلفية (Middle Office & Back Office).
- موظفي الإدارة المالية.
المحتويات التدريبية
اليوم الأول: مفاهيم ونظريات أساسية لسوق العملات
- أهداف ووظائف دائرة الخزينة.
- مقدمة في أسواق العملات: آلية التسعير، المراكز المالية، الأسعار الآنية.
- التعرف على مخاطر السوق وإدارتها.
- تمارين عملية.
اليوم الثاني: أسعار الصرف الآجلة، التبادليات والمشتقات المالية
- مفهوم سعر الصرف الآجل وكيف يتم احتسابه (Forward Deal).
- عقود التبادليات (FX Swap).
- سوق الخيار (FX Option).
- كيفية استخدام الأدوات المشار إليها في التحوط وإدارة السيولة.
- تمارين عملية.
اليوم الثالث: السوق النقدي وإدارة السيولة
- أدوات السوق النقدي وأسعار الفائدة.
- إدارة السيولة في دائرة الخزينة.
- إدارة مخاطر السيولة.
- دور سلطة النقد في إدارة السياسة النقدية في ظل غياب عملة وطنية.
- تمارين عملية.
منهجية التدريب
- شرح وتوضيح المفاهيم النظرية.
- تمارين عملية مما يعزز من مهاراتهم العملية في الرقابة على أعمال دائرة الخزينة.
