شهادة اختصاصي معتمد الامتثال (CCS)

مقدمة

شهادة أخصائي معتمد في الامتثالهي أعلى شهادة مهنية دولية في مجال الامتثال، حيث تُعطي لحامليها صفة المتخصص المُلم بكافة جوانب الامتثال، وتزوده بالاستراتيجيات والممارسات اللازمة للوفاء بالمعايير الدولية، وتوفر له الأدوات اللازمة لتطوير مهاراته وخبراته المهنية، وتؤهله للعمل في مجموعة واسعة من القطاعات المهنية المختلفة التي تحتاج إلى “مسئولي التزام” مثل المصارف، والجهات الرقابية الحكومية وجهات إنفاذ القانون، والمؤسسات المالية وغير المالية

 

الفئة المستهدفة

·       موظفو ومديرو الالتزام  العاملين في المؤسسات المالية من مختلف القطاعات

·       موظفو ومديرو مكافحة غسل الاموال والجرائم المالية من مختلف المستويات الوظيفية

·       الموظفين العاملين في الجهات الرقابية المتخصصة في مجال الامتثال والجرائم المالية من مختلف المستويات الوظيفية

·       موظفو دوائر الاعمال المعنيون بفحص الاسماء المراد التعامل معها من خلال القوائم السوداء  والتعاقد مع البنوك المراسلة وفتح الحسابات من مختلف المستويات الوظيفية

·       المدققين الداخلين وموظفي الرقابة الداخلية من مختلف المستويات الوظيفية

 

الهدف العام

تمكين المشاركين من بناء فهم شامل وعميق لمجال الامتثال المؤسسي، بما يشمل المبادئ، الأطر التنظيمية، وإدارة المخاطر ذات العلاقة، إلى جانب تعزيز قدراتهم في التعامل مع الجرائم المالية، العقوبات، خصوصية البيانات، حماية المستهلك، والسلوك المهني، بما يساهم في تعزيز ثقافة الامتثال وتحقيق الحوكمة الفعالة داخل المؤسسات المالية.

الاهداف التفصيلية

·       تأصيل مفاهيم الامتثال المؤسسي والحوكمة

·       تعزيز قدرات المشاركين في إدارة مخاطر الامتثال

·       رفع كفاءة التعامل مع الجرائم المالية والعقوبات

·       الإلمام بالتشريعات الدولية ذات الصلة بالامتثال

·       تنمية المعرفة في إدارة خصوصية البيانات وأمن المعلومات

·       تعزيز الامتثال الأخلاقي والسلوكي وحماية المستهلك

·       تعزيز الفهم لأنواع الجرائم المالية وطرق الكشف عنها

 

محتويات البرنامج

الفصل الاول: وظيفة الامتثال المؤسسي

·       مفهوم وأهمية وظيفة الامتثال

·       القيم الأساسية للامتثالوعلاقتها بالادارة

·       قواعد ومبادئ ودور الامتثال

·       سياسة ومسؤوليات إدارة الإمتثال

·       برنامج وقاعدة بيانات الامتثال

·       المخاطر الناجمة عن عدم الامتثال وعوامل نجاح الامتثال

·       علاقة مدير الامتثال بالمراجع الداخلي وإدارة المخاطر

·       معايير تقييم الامتثال

·       إطار عمل مقترح لدليل وبرنامج الامتثال بالمؤسسة المالية

·       المكونات الأساسية لبرنامج الامتثال ومحتويات دليل عمل لجنة الامتثال

الفصل الثاني: اعداد وبناء منظومة الامتثال

·       الإطار العام لإدارة مخاطر الامتثال في المؤسسات المالية

·       التطورات في التشريعات الرقابيه وإدارتها

·       مصفوفة تحديد المخاطر وقياسها

·       تقيم انظمة الرقابة الداخلية – اعداد مصفوفة تقيم المخاطر

·       اجراء الرقابة الذاتية واجراء عملية التقييم الذاتي

·       ميثاق لجنة الامتثال

الفصل الثالث: الجرائم المالية

·       نظرة عامة على الجرائم المالية وأنوعها

·       الرشوة والفساد والتهرب الضريبي

·       الإحتيال والجرائم الإلكترونية

·       غسل الأموال وتمويل الإرهاب

o      تعريف مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب

o      عواقب ومراحل وطرق غسل الاموال

o      مؤشرات غسل الأموالوتمويل الارهاب

·       فهم الاحتيال ومنعه

·       كيف يؤثر الاحتيال سلباً على المؤسسة وعلى الموظفين

·       من الذي يقوم بالاحتيال (مثلث الاحتيال)

·       العلامات المنذرة بالاحتيال

الفصل الرابع: العقوبات والحظر

·       تعريف العقوبات والحظر

·       أهمية فرض العقوبات او الحظر

·       برامج الامتثال للعقوبات

·       عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبيةوعقوبات الاتحاد الأوروبي

·       العناصر الأساسية لبرنامج الامتثال للعقوبات

·       فتح الحسابات والحوالات/ حركات السويفت

·       انواع الحركات الاخرى التي لا تظهر برسائل التحويل السويفت

·       الانظمة المستخدمة للعقوبات او الحظر

·       اجراءات النظام عند فحص اسم وفحص الرسائل البنكية (السويفت)

·       اجراءات النظام عند فحص ملف كامل

·       أمثله عن اهم جهات وقوائم الحظر والعقوبات

الفصل الخامس: حوكمة الشركات

·       تعريف ومبادئ ومزايا حوكمة الشركات

·       تطبيقات وضوابط حوكمة الشركات في المؤسسات المالية

الفصل السادس : مكافحة الفساد العالمي والامتثال له

·       الحركة العالمية لمكافحة الفساد

·       قانون الممارسات الأجنبية الفاسدة الأمريكي

·       قانون الرشوة في المملكة المتحدة

·       الرشوة مقابل الابتزاز

الفصل السابع: أمن وخصوصية البيانات

·       التعرف على الجريمة المالية الإلكترونية واكتشافها

·       الهندسة الاجتماعية واستخدام البرمجيات الخبيثة

·       تخطيط برنامج لأمن البيانات

·       أساسيات أمن لشبكة البيانات وسياسة الاحتفاظ بالبيانات وحذفها

·       الاستجابة لخرق البيانات أو الوصول غير المصرح به

·       أساسيات برنامج خصوصية البيانات والاستجابة لطلبات إنفاذ القانون للبيانات

·       القوانين واللوائح الدولية لخصوصية البيانات

·       قانون حماية المعطيات الشخصية الأوروبي

الفصل الثامن: الإلتزام بقوانين الضريبة العالمية

·       القانون الأمريكي للامتثال الضريبي للحسابات الخارجية

·       اتفاقيات قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية الحكومية الدولية

·       الامتثال لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية للمؤسسات غير الأمريكية

·       قانون الإبلاغ الضريبي المشترك

الفصل التاسع: حماية المستهلك المالي وادارة شكاوى العملاء والتعامل مع العملاء بعدالة

·       إدارة علاقات العملاء ولماذا نهتم بخدمة العملاء

·       فوائد تطبيق إدارة علاقات العملاء وادارة الشكاوى

·       حماية المستهلك المالي

·       الإفصاح والشفافية

·       اسباب شكوى العملاء

·       القواعد الواجب مراعاتها عند التعامل مع شكاوى العملاء

·       انشاء وحدة معالجة شكاوى

·       التقاريـر التي تصدرها وحدة شكاوى العملاء

·       التعامل مع العملاء بعدالة

الفصل العاشر: أساسيات ميثاق السلوك المهني وسياسة الإبلاغ

·       المقدمة

·       مكونات ميثاق السلوك المهني الأساسية

·       أدوار المدراءوالموظفين وتضارب المصالح

·       مخالفة مدونة قواعد السلوك

·       تعريف واهداف سياسة الإبلاغ الداخلي

·       ما الحالات التي يجب الإبلاغ عنها

·       قنوات الإبلاغ السري

·       التحقيق في البلاغات

 

أساليب التدريب:
يعتمد أسلوب التدريب على استعراض ومراجعة المفاهيم الاساسية لمحتوى المادة التدريبية، ويحتوي على نقاش مفتوح ومشاركة فعالة، ويتخلله تشكيل فرق عمل وتمارين وحالات عملية بحيث يتمكن المشاركون من التطبيق العملي للمفاهيم والمهارات
تقدم في اللغة العربية و تكون لغة المنهاج التدريبي ولغة المحاضرة في اللغة العربية مع بعض المصطلحات بكلا اللغتين العربية والانجليزية خلال المحاضرات.

 

عن الجهة المصدرة للشهادة

الجمعية الدولية للادارة المالية(INTERFIMA)  International Association of Financial Management

وهي الجهة المهنية المتخصصة من حيث القدرة على تأهيل وتدريب الأفراد ذوي الكفاءة في هذا المجال والتي تعمل على تاهيل المشاركين للحصول على شهادة اختصاصي معتمد في الامتثال في Luxembourg والمعتمدة من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية في الولايات المتحدة الامريكية