قواعد الصيرفة الاسلامية

المدرب:نزار فضل رشدي بالي

مقدمة عن البرنامج:

تشهد الصيرفة الإسلامية نموًا متسارعًا في العالم، وتزايدًا في عدد المؤسسات المالية التي تعتمد المبادئ الإسلامية في معاملاتها.
لذلك، بات من الضروري تزويد العاملين في القطاع المصرفي بالمعرفة الشرعية والعملية المتعلقة بالصيغ التمويلية الإسلامية، والتمييز بينها وبين الصيرفة التقليدية، وفهم أدوات التمويل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
هذا البرنامج مصمم خصيصًا لتعزيز الثقافة المصرفية الإسلامية لدى الموظفين وتأهيلهم للتعامل بثقة وكفاءة ضمن هذا الإطار.

الهدف العام للبرنامج:

تهيئة المشاركين للعمل في البنوك والمؤسسات التمويلية الإسلامية، وتعزيز ثقافتهم المصرفية الإسلامية من خلال معرفة شاملة بأدوات التمويل وتطبيقاتها العملية والشرعية.

أهداف البرنامج:

• تأهيل موظف كفؤ للعمل لدى المصارف الإسلامية وشركات التمويل الإسلامي.
• تمكين المشاركين من فهم وتطبيق صيغ التمويل الإسلامي المتعددة.
• دعم الموظفين للعمل في أقسام التمويل والاستثمار بالبنوك الإسلامية.
• الوقاية من الأخطاء الشائعة في تطبيقات الصيرفة الإسلامية.
• التعرف على أسس العمليات المصرفية الإلكترونية في الإطار الإسلامي.

الفئة المستهدفة:

• جميع موظفي البنوك الإسلامية.
• موظفو شركات ومؤسسات التمويل الإسلامي.
• موظفون من البنوك التجارية الراغبون في الانتقال أو التعرف على هذا النوع من العمل المصرفي.
• المهتمون بالصيرفة الإسلامية من مختلف التخصصات.

محتويات البرنامج

اليوم الأول: مدخل إلى الصيرفة الإسلامية

• مقدمة في الصيرفة الإسلامية
• مفهوم الصيرفة الإسلامية وأهدافها
• الفرق بين الصيرفة الإسلامية والتقليدية
• مبادئ الصيرفة الإسلامية:

o       تحريم الربا

o       تحريم الغرر والميسر

o       تحقيق العدالة الاجتماعية

• أخلاقيات العمل في المصارف الإسلامية
• مستقبل الصيرفة الإسلامية

اليوم الثاني: أدوات التمويل الإسلامي – الجزء الأول

• المرابحة: المفهوم، الأنواع، التطبيقات
• المضاربة: المفهوم، التطبيقات
• المشاركة: المفهوم، التطبيقات
• الإجارة: المفهوم، التطبيقات

اليوم الثالث: أدوات التمويل الإسلامي – الجزء الثاني

• السَلم والاستصناع: المفاهيم والتطبيقات
• الصكوك الإسلامية: المفهوم، التطبيقات
• التمويل الإسلامي للمشاريع الصغيرة والمتوسطة
• دور هيئات الرقابة الشرعية في إدارة المخاطر

اليوم الرابع: تحديات وتطبيقات عملية

• الأخطاء الشائعة لدى موظفي الصيرفة الإسلامية
• مناقشة التحديات التي تواجه الصيرفة الإسلامية واقتراح حلول
• نقاش مفتوح مع المشاركين
• مراجعة عامة وتقييم ختامي
• ملاحظات وتوصيات

أساليب التدريب:

• عرض تقديمي تفاعلي
• تحليل حالات واقعية من البنوك الإسلامية
• نقاشات جماعية وعصف ذهني
• تمارين وتطبيقات عملية
• محاكاة لأدوات تمويل حقيقية
• أسئلة وأجوبة – مشاركة الخبرات

عدد ساعات : 12 ساعة

مكان الانعقاد :ZOOM