المدرب:شاكر وجيه سميح الصفدي
مقدمة عن البرنامج:
تلعب المنشآت الصغيرة والمتوسطة دوراً أساسياً في دعم الاقتصاد وتوليد فرص العمل. ومع التوسع في حجم الأعمال وتعقيد متطلباتها، أصبح تمويل هذه المنشآت وتقييم مشاريعها أمرًا محوريًا للبنوك والمؤسسات المالية والمستثمرين.
يقدم هذا البرنامج للمشاركين الأدوات والمفاهيم الأساسية لفهم احتياجات التمويل، وتحليل رأس المال، والتعامل مع التدفقات النقدية، واتخاذ قرارات استراتيجية في التمويل والاستثمار، وذلك من خلال تطبيقات عملية وحالات دراسية.
الهدف العام للبرنامج:
تمكين المشاركين من تقييم وتمويل مشروعات المنشآت الصغيرة والمتوسطة بشكل فعّال، وفهم هيكل رأس المال، والتدفقات النقدية، واستخدام أدوات التقييم المالي لاتخاذ قرارات استراتيجية تدعم النمو والاستدامة.
أهداف البرنامج:
بنهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:
- فهم طبيعة المنشآت الصغيرة والمتوسطة ودورها الاقتصادي.
- تقييم الجدوى المالية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.
- تحليل التدفقات النقدية والربحية التشغيلية.
- قياس تكلفة رأس المال وهيكل التمويل المناسب.
- استخدام أدوات تقييم المشاريع الاستثمارية.
- اتخاذ قرارات تمويلية واستثمارية استراتيجية.
- تطوير فهم عملي لإدارة رأس المال العامل والنقدية.
الفئة المستهدفة:
- مشرفو التسهيلات الائتمانية في البنوك والمصارف
- مسؤولو الإدارة المالية ومديرو المشاريع
- موظفو أقسام التقييم المالي والائتماني
- المهنيون والمستشارون الماليون
- رواد الأعمال وأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة
محتويات البرنامج
اليوم الأول: مدخل في المنشآت الصغيرة والمتوسطة والتمويل
- نظرة عامة حول المنشآت الصغيرة والمتوسطة: التعريف والأهمية
- احتياجات التمويل والتحديات التي تواجه هذه المنشآت
- أساسيات تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة
- مفهوم التدفق النقدي وتطبيقاته في تحليل الجدوى
اليوم الثاني: إدارة رأس المال وتحليل التدفقات النقدية
- إدارة رأس المال العامل (Working Capital)
- إدارة النقدية في الشركات
- تحليل التدفقات النقدية التشغيلية والتمويلية والاستثمارية
- تطبيقات عملية على تحليل التدفقات النقدية
اليوم الثالث: هيكل رأس المال وقرارات التمويل
- تكلفة رأس المال (Cost of Capital)
- مصادر التمويل: داخلية وخارجية
- هيكل رأس المال (Capital Structure)
- قياس الرافعة المالية وتحليل أثرها
- قرارات التمويل الاستراتيجي
اليوم الرابع: تقييم المشاريع ودراسات الجدوى
- أدوات تقييم المشاريع الاستثمارية (NPV, IRR, Payback Period)
- اختيار المشروع المناسب بناء على التحليل المالي
- دراسات الجدوى المالية – عناصرها وتحليلها
- حالات عملية واقعية من البيئة المصرفية والمالية
- مراجعة عامة وتقييم ختامي
أساليب التدريب:
- عرض تقديمي باستخدام PowerPoint
- تمارين وتطبيقات عملية على الحالات المالية
- تحليل دراسات جدوى حقيقية وافتراضية
- نقاشات جماعية وعصف ذهني
- أوراق عمل واختبارات قصيرة
- تبادل الخبرات ومشاركة من المشاركين
عدد ساعات : 12ساعة
مكان الانعقاد : ZOOM
مواعيد الدورة :
| اليوم
|
التاريخ
|
وقت البداية
|
وقت النهاية
|
المدة
|
|---|---|---|---|---|
| الاحد | 13/07/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
| الاثنين | 14/07/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
| الثلاثاء | 15/07/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
| الاربعاء | 16/07/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
The curriculum is empty
