مقدمة عن البرنامج:
تعتبر عمليات الحوالات الخارجية ورسائل السويفت بالصيغة الجديدة MXL وفقا للمعيار ISO 20022 ثورة كبيرة جداً في مجال رسائل السويفت الخاصة بالمدفوعات وخاصة الحوالات الخارجية حيث تمثل الكفاية التحليلية لجميع مستخدميها ومواكبتها لجميع الجوانب الحديثة لأنظمة المدفوعات بحيث تمكن جميع الأطراف من الاستفادة من جميع البيانات الغنية لتحقق هدف الكفاية والتناغم والسرعة والدقة، ولكون هذه الصيغة تختلف من حيث الكتابة وظهور مسميات جديدة لم تكن رسائل السويفت القديمة تحتويها فهي تحتاج الى درجه كبيرة من التحليل والفهم. ويجب على جميع البنوك والمؤسسات المالية مع نهاية 2025 أن تكون في جاهزية كاملة للتعامل معها خوفاً من خروجها من السوق والمنافسة في مجال المدفوعات. وهنا يظهر لنا أن مستخدم أو موظف قسم الحوالات الخارجية هو أكبر المتأثرين فيجب أن يكون على دراية عالية في مكونات رسائل التحويل وكيفية ترجمتها.
الفئة المستهدفة :
- جميع موظفي دائرة المدفوعات (الحوالات الخارجية / الرواتب / عمليات الخزينة) / بوالص التحصيل النظيف / الاعتمادات) باختلاف مستوياتهم الوظيفية في البنوك والمؤسسات المالية وشركات الصرافة والدوائر المالية في المؤسسات الكبرى
- مستخدمو رسائل السويفت من المستوى الاداري المتوسط.
الهدف العام للبرنامج
التعرف على الحوالات الخارجية مكوناتها وأطرافها ورسائل السويفت المستخدمة لتنفيذها وما هي أهم التغيرات على نظام السويفت والمسميات الحديثة لأطرافها حسب المعيار الجديد 20022 .
أهداف البرنامج
- التعرف على مفهوم الحوالات الخارجية أطرافها ومكوناتها.
- التعرف على كيفية تغطية الحوالات وأنواعها
- التعرف على مكونات رسائل السويفت MT103/MT202/MT202COV/MT940/MT950/MT199/MT192 ، وتحليلها.
- التعرف على مفهوم رسائل السويفت بصيغةMXL والفرق بينها وبين رسائل MT .
- التعرف على رسائل السويفت حسب المعيار 20022 (pacs008,pacs009, ,acs002, pacs 004 ).
- التعرف على آليات وأنواع المتابعات على الحوالات الخارجية.
- التعرف على القيود المحاسبية.
موضوعات البرنامج:
اليوم الاول : تعريف الحوالات الخارجية وأطرافها:
- تعريف شامل لمفهوم الحوالة الخارجية.
- تحليل دقيق لأطراف الحوالة الأساسية (طالب الإصدار، المستفيد، البنوك المتداخلة) ودور كل طرف.
- متطلبات التحويل لكل طرف، بما في ذلك الوثائق المطلوبة.
اليوم الثاني : إجراءات إصدار الحوالة:
- شرح تفصيلي لكيفية إصدار الحوالة عبر النظام الأساسي أو نظام سويفت.
- تعبئة جميع حقول الحوالة وفقًا للمعايير المعمول بها.
- ضمان وصول الحوالة إلى المستفيد بسرعة ودقة وأقل تكلفة.
- التأكد من مطابقة الحوالة لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- التدريب على تعبئة طلب التحويل وتحديد أنواعه بشكل قانوني وسليم.
اليوم الثالث : المعيار 20022 وأثره على الحوالات الخارجية:
- شرح مفهوم الحوالات الخارجية وأطرافها وفقًا للمعيار 20022.
- المسميات الجديدة لعناصر الحوالة وتسهيل فهمها.
- كيفية إصدار رسالة التحويل الأساسية (pacs 008) وفقًا للمعيار الجديد.
اليوم الرابع : تنفيذ الحوالة وفقًا للمعيار 20022:
- شرح مفصل لعناصر رسالة التحويل pacs 008.
- كيفية توفير جميع البيانات اللازمة لتتبع الحوالة.
- مقارنة بين رسائل التحويل وفقًا للمعيارين الجديد والقديم.
- القيود المحاسبية للحوالات الخارجية.
- شرح القيود المحاسبية المتعلقة بالحوالات الخارجية.
- آلية احتساب تكلفة الحوالة والعمولات.
- تحديد مسؤولية كل طرف عن الرسوم والعمولات.
اليوم الخامس : تتبع الحوالات وإعادة الحوالة:
- شرح آلية تتبع الحوالات وفقًا للمعيار 20022.
- الرسائل المخصصة لتتبع الحوالات (pacs004/pacs002).
- كيفية إعادة الحوالة في حالة الضرورة.
- مناقشة عامة واستفسارات.
- فتح باب النقاش لطرح الأسئلة والاستفسارات.
- مناقشة المواضيع ذات الصلة بعمليات الحوالات الخارجية.
اساليب التدريب :
- العرض التقديمي.
- مجموعات العمل.
- حالات دراسية.
- نماذج.
عدد ساعات : 15 ساعة
مكان الانعقاد : ZOOM
| اليوم
|
التاريخ
|
وقت البداية
|
وقت النهاية
|
المدة
|
|---|---|---|---|---|
| الاحد | 22/06/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
| الاثنين | 23/06/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
| الثلاثاء | 24/06/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
| الاربعاء | 25/06/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
| الخميس | 26/06/2025 | 17:30 | 20:30 | 03:00 |
