المدرب:علي شكري
مقدمة عن البرنامج
يعتبر الائتمان المصرفي من أهم الوظائف الاساسية للمصارف وداعماً رئيسياً للانشطة الاقتصادية المختلفة في الاقتصاد الوطني، ويُمنح الائتمان المصرفي استناداً الى معايير مستقرة توفر للمصرف عناصر الأمان والربحية ونسب السيولة المقبولة، الا ان الأزمات المختلفة والمتكررة والمخاطر المحيطة بعملية منح الائتمان قد تزيد من الضغوط على النظام المصرفي في حال التوقف عن سداد الائتمان الممنوح بانتظام من قبل المقترضين.
وهنا لا بد من استخدام الأدوات المصرفية الفاعلة والمرنة لادارة الائتمان في ظل الازمات وتقليص أثرها للحد المقبول ،لحين التعافي واعادة تشغيل الدورة الانتاجية لنشاط عملاء المصرف وتحسين التدفقات النقدية لمشاريعهم مما يساعدهم في سداد الالتزامات بانتظام، كما يجنب المصرف التحوط بمخصصات عالية او شطب الديون لاحقا وتحقيق الخسائربدلا من الارباح.
المحتويات:
الجزء الأول: الائتمان المصرفي المفهوم وأهميته للمصارف .
- السياسة الائتمانية المصرفية.
- العوامل المؤثرة في منح الائنمان لدى البنوك.
- مراحل منح الائتمان.
- معايير منح الائتمان واعداد التوصيات الائتمانية.
- توثيق التسهيلات والضمانات المصرفية المقبولة.
- صيغ التمويل التجاري والتمويل الاسلامي.
الجزء الثاني: ادارة الرقابة على الائتمان.
- الرقابة على جودة الائتمان.
- الرقابة على صلاحيات ومعايير منح الائتمان.
- الرقابة على توثيق العقود والضمانات.
- الرقابة على صرف واستخدامات الائتمان.
- الرقابة الشاملة على المحفظة الائتمانية.
الجزء الثالث: ادارة المخاطر المحيطة بمنح الائتمان المصرفي.
ادارة الحسابات في ظل المخاطر المختلفة المحيطة بالائتمان الممنوح ، واليات التعامل معها في ظل الازمات ومنها:
- عدم الاستقرار السياسي والاقتصادي .
- انخفاض التحويلات المالية وشح السيولة .
- البيئة القانونية السائدة.
- التضخم وتقلبات أسعار الصرف وأسعار الفائدة.
- اسعار المواد الخام والمحروقات.
- نقص خدمات البنية التحتية والاتصالات.
- الكوارث الطبيعية وانتشار الاوبئة.
- المخاطر المتعلقة بالشحن الدولي والالتزام بعقود التوريد.
الجزء الرابع: مقاييس التعثر المالي لعملاء الائتمان خلال الأزمات.
- المقدمة وتعريف التعثر بشكل عام.
- مراحل التعثر المالي.
- أسباب التعثر المالي
- قياس المخاطر الائتمانية نتيجة تأثر القطاعات ـالمختلفة نتيجة الازمات .
- الإنذارات المبكرة وطرق اكتشاف التعثر المالي والاداري.
الجزء الخامس: ادارة تحصيل المستحقات ومعالجة الديون المتعثرة.
- هيكلة وجدولة الائتمان لاغراض التعافي في ظل الازمات.
- البرامج والتعليمات الداعمة لاستدامة الانشطة الاقتصادية.
- أساليب معالجة شح السيولة وسبل التعافي واعادة دورة التدفقات النقدية .
- أساليب معالجة الديون المتعثرة.
الجزء الخامس: التحوط واحتساب المخصصات
- ألية احتساب المخصصات للحسابات المصنفة متعثرة بحسب تعليمات الجهات الرقابية.
عدد الساعات : 15 ساعة تدريبية .
تاريخ الانعقاد : أيام السبت12+19/10/2024
وقت الانعقاد : 9:00-16:30
مكان الانعقاد : مقر المعهد المصرفي الفلسطيني-رام الله
الرسوم: (140$) للمشارك الواحد من المؤسسات الأعضاء، و (160$) للمشارك الواحد من المؤسسات غير الأعضاء
عن المدرب
الأستاذ علي شكري
مدرب مالي وائتماني معتمد.
خبرة مصرفية عملية لمدة 32 عاما منها 29 عاما في مجال الائتمان والتمويل وتطوير الاعمال.
محكم معتمد محلي و دولي في النزاعات المالية و المصرفية..
