وحدة المتابعة المالية
مقدمة عن البرنامج
يأتي هذا البرنامج التدريبي في إطار تعزيز الوعي بمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتعرف على الأطر والجهود المبذولة لمكافحتها، بما يسهم في تعزيز قدرة المؤسسات والعاملين فيها على فهم المخاطر المرتبطة بهذه الجرائم والتعامل معها وفق المتطلبات التنظيمية والرقابية ذات العلاقة.
يتناول البرنامج المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأبرز المخاطر والآثار المرتبطة بهما، إلى جانب الأطر والجهود الدولية والإقليمية والوطنية لمكافحتهما. كما يستعرض الإطار الفلسطيني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأدوار الجهات ذات العلاقة، ومتطلبات الامتثال والتقارير، مع تطبيق المفاهيم من خلال حالات عملية ومناقشات مرتبطة ببيئة العمل.
الفئة المستهدفة
يستهدف البرنامج العاملين في المؤسسات المالية والمصرفية، وخاصة العاملين في دوائر الامتثال والرقابة وإدارة المخاطر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضباط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والعاملين في المجالات ذات العلاقة، إضافة إلى الموظفين المعنيين بتطبيق المتطلبات التنظيمية والرقابية ذات الصلة.
الهدف العام للبرنامج
يهدف البرنامج إلى تعزيز معارف ومهارات المشاركين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتمكينهم من فهم المخاطر المرتبطة بهذه الجرائم، والإطار التنظيمي والرقابي لمكافحتها في فلسطين، وآليات الكشف عن حالات الاشتباه والتعامل معها، إلى جانب التعرف على المعايير الدولية ومتطلبات الامتثال ذات العلاقة.
أهداف البرنامج
بنهاية البرنامج، يُتوقع أن يكون المشارك قادرًا على:
- فهم مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأبرز أشكالهما وأمثلة عليهما.
- التعرف على آثار غسل الأموال وتمويل الإرهاب على الاقتصاد والمؤسسات.
- التعرف على الجهود الدولية والإقليمية والوطنية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- فهم الإطار الفلسطيني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأدوار الجهات ذات العلاقة.
- التعرف على الأنشطة والقطاعات الأكثر عرضة لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تحديد مؤشرات الاشتباه المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- فهم كيفية التصرف عند الاشتباه بوجود عمليات غسل أموال أو تمويل إرهاب.
- التعرف على المتطلبات الأساسية للامتثال ودور ضابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- فهم متطلبات إعداد التقارير الداخلية والخارجية والتقارير الموجهة لوحدة المتابعة المالية.
- التعرف على أهم المعايير الدولية وتوصيات مجموعة العمل المالي.
- فهم عملية التقييم الوطني للمخاطر ودور الجهات الرقابية ووحدة المتابعة المالية.
- تطبيق المفاهيم والمعارف المكتسبة من خلال الحالات العملية والمناقشات.
المحتويات التدريبية
اليوم الأول: الوعي العام فيما يتعلق بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب
- مقدمة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
أ. ماذا نعني بغسل الاموال؟ تمويل الإرهاب.
ب. تاريخ غسل الاموال.
ت. أثر غسل الاموال على كل من الاقتصاد والمؤسسات.
ث. امثلة شائعة على غسل الاموال.
ج. تمويل الارهاب.
ح. امثلة شائعة على تمويل الارهاب.
- الجهود المبذولة لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب
أ. مجموعة العمل المالي والمبادرات الدولية الاخرى.
ب. الجهود الاقليمية في مكافحة غسل الاموال.
ت. الجهود الاجنبية (اوروبا، الولايات المتحدة الامريكية، وغيرها).
ث. جهود المؤسسات المالية.
ج. المنظمات الدولية المتخصصة.
ح. المنظمات المهنية.
خ. لمحة عامة عن النظام الفلسطيني التنظيمي.
اليوم الثاني: اطار مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب في فلسطين
III. نظام مكافحة غسل الاموال الفلسطيني
- قانون مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
ii.اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
iii. وحدة المتابعة المالية ودورها.
iv. سلطة النقد الفلسطينية.
v. هيئة سوق راس المال الفلسطينية.
vi. دور الإدعاء والنظام القضائي وجهات إنفاذ القانون. - كيفية الكشف عن غسل الاموال وتمويل الارهاب
أ. انواع الانشطة الاكثر عرضة لغسل الاموال.
ب. القطاع المالي والتهديدات المحددة.
ت. مؤشرات الاشتباه، العلامات الحمراء.
ث. كيفية التصرف عند الاشتباه بوجود غسل اموال او تمويل ارهاب.
- دور ضابط مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب
أ. متطلبات الامتثال الاساسية.
ب. اعداد التقارير الداخلية والخارجية.
- حالات عملية ومناقشة.
اليوم الثالث: المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- أهم معايير الامتثال الدولية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
أ. توصيات مجموعة العمل المالي وتوصيات دولية اخرى.
ب. التوصيات الاربعين.
ت. عملية التقييم الوطني للمخاطر.
- دور الهيئات الرقابية ووحدة المتابعة المالية
أ. اعداد التقارير لوحدة المتابعة المالية.
ب. عناصر التقرير.
ت. دور الوحدة في التعاون الدولي.
ث. حالات عملية.
أساليب التدريب
- المحاضرات التفاعلية.
- المناقشات الجماعية.
- دراسة الحالات العملية.
- التطبيقات والمناقشات المرتبطة ببيئة العمل.
