ضمانات القروض وإدار ة الضمانات الإئتمانية

المدرب:إبراهيم محمد أحمد أبو ريدة

مقدمة عن البرنامج:

في ظل التطورات المتسارعة التي يشهدها القطاع المصرفي، وتزايد المتطلبات الرقابية ، أصبحت إدارة الضمانات الائتمانية من أهم العناصر المؤثرة في جودة القرارات الإئتمانية والحد من الخسائر  وتعزيز جودة المحافظ الائتمانية. يهدف هذا البرنامج إلى تعريف المشاركين بأنواع الضمانات المختلفة والمهارات العملية اللازمة لتقييمها وهيكلتها وإدارتها ومتابعتها وإختيار الضمان الملائم وفقا لطبيعة التمويل والقطاع الاقتصادي. يتميز البرنامح بمنهجية تدريبية  تجمع بين الأساس العلمي والتطبيق العملي من خلال دراسات لحالات واقعية ومحاكاة لقرارات لجان الائتمان وتحليل ملفات إئتمانية لقطاعات اقتصادية مختلفة. يتطرق البرنامج إلى أثر الضمانات في تخفيف مخاطر الإئتمان ، وعلاقتها بالخسائر الإئتمانية المتوقعة وفق معيار IFRS9 .

الفئة المستهدفة:

–        موظفي الائتمان ودوائر التسهيلات  في الادارة والفروع.

–        موظفي إدارة المخاطر.

–        موظفي المتابعة والتحصيل.

–        موظفي التدقيق الداخلي.

–        موظفي إدارة العلاقات والمبيعات.

أهداف البرنامج:

    – فهم دور الضمانات في إدارة المخاطر الائتمانية.

         -تقييم مختلف أنواع الضمانات وفق أفضل الممارسات المصرفية.

-اختيار هيكل الضمانات المناسب لكل نوع من أنواع التمويل.

-إدارة الضمانات خلال دورة حياة التسهيلات الائتمانية.

–التعرف على أثر الضمانات في احتساب الخسائر الائتمانية المتوقعة وفق معيار IFRS9 .

             – التعامل مع الضمانات في حالات التعثر والتنفيذ.

     -تطبيق المفاهيم من خلال حالات عملية تحاكي الواقع المصرفي.

محتويات البرنامج :

اليوم الأول :

–        إدارة المخاطر الإئتمانية  ودور الضمانات في القرار الإئتماني.

–        الإطار القانوني للضمانات البنكية.

–        تصنيف الضمانات ومعايير قبولها من حيث الجودة والسيولة.

–        منهجية تقييم الضمانات لدى البنوك.

اليوم الثاني :

–        إدارة الضمانات بعد مرحلة المنح.

–        هيكلة الضمانات وفقا لطبيعة التمويل والقطاع الاقتصادي.

–        إدارة الضمانات في حالات التعثر  والتنفيذ عليها.

–        حالات عملية

عدد ساعات البرنامج : 15 ساعة تدريبية